Куперс

Бухучет и анализ

Кто такой конкурсный кредитор

Кредитором признается лицо, в пользу которого должник обязан совершить определенное действие: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги, т. е. лицо, наделенное правом требовать от должника исполнения его обязанности.

Участниками процесса банкротства могут быть только кредиторы по денежным обязательствам, являющиеся стороной в обязательстве должника и обладающие имущественными претензиями к нему.

В качестве кредиторов по денежным обязательствам могут выступать российские и иностранные физические и юридические лица, а также Российская Федерация, субъекты Российской Федерации, муниципальные образования.

Правом же на подачу заявления кредитора о признании должника банкротом обладают только лица, признаваемые в соответствии с Законом о банкротстве конкурсными кредиторами. Конкурсными кредиторами признаются кредиторы по денежным обязательствам, за исключением уполномоченных органов, граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, морального вреда, имеет обязательства по выплате вознаграждения по авторским договорам, а также учредителей (участников) должника – юридического лица по обязательствам, вытекающим из такого участия.

Конкурсные кредиторы:

  1. являются лицами, участвующими в деле о банкротстве;
  2. имеют право обращаться в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом;
  3. являются участниками собрания кредиторов с правом голоса.

В зависимости от суммы требований можно выделить крупных и мелких кредиторов.

По обстоятельству, является или нет кредитор инициатором банкротства, различают: кредиторов-заявителей и кредиторов, не инициирующих дело о несостоятельности.

В зависимости от порядка удовлетворения требований различают очередных и внеочередных кредиторов. Требования очередных кредиторов удовлетворяются в порядке установленной Законом очередности. Внеочередные кредиторы – это те, чьи требования удовлетворяются по возможности должника. Они делятся на внеочередные и послеочередные группы. К внеочередным относятся: судебные издержки; выплаты арбитражным управляющим и реестродержателям; текущие расходы, связанные с функционированием должника; требования по обязательствам должника, возникшим после возбуждения производства по делу о банкротстве и до признания должника банкротом; задолженность по заработной плате, возникшая после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, и по оплате труда работников должника, начисленная за период конкурсного производства, и т. д. К послеочередным относятся требования, удовлетворяемые после погашения всех очередных требований. Послеочередными кредиторами являются учредители (участники) юридического лица, а также кредиторы третьей очереди, заявившие свои требования после закрытия реестра требований кредиторов.

Право на обращение в арбитражный суд возникает у конкурсного кредитора по истечении тридцати дней с даты направления исполнительного документа в службу судебных приставов и его копии должнику.

Заявление кредитора может быть основано на объединенной задолженности по различным основаниям. Кредиторы вправе объединить свои требования и обратиться в арбитражный суд с одним заявлением.

Сегодня мы поговорим о конкурсных кредиторах в процессе по банкротству. В статье будут рассмотрены следующие пункты:

  • Кто такой конкурсный заимодатель?
  • Какими правами обладают конкурсные заимодатели?
  • Какие требования выставляют конкурсные кредиторы?
  • Отличия конкурсного от простого заимодателя
  • Как правильно оформить заявление о признании лица несостоятельным?

Поехали.

Кто такой конкурсный заимодатель?

Конкурсный кредитор – это лицо, которое имеет право подать заявление об открытии процесса по признанию задолжника банкротом.

Кредиторами могут являться все лица, которым должен задолжник. Они не могут быть представлены:

  • уполномоченными органами;
  • физическими лицами, которым причинил вред задолжник;
  • авторами интеллектуальными объектов, которым задолжник несостоятельный заемщик;
  • учредителями юр. лица, в котором проходит процесс по банкротству.

Ознакомиться более подробно с определением разного рода кредиторов вы можете, заглянув в ФЗ №127.

Какими правами обладают конкурсные кредиторы?

Конкурсные заимодатели обладают расширенными правомочиями, которые позволяют им отстаивать свои финансовые интересы в ходе процесса несостоятельности. Данные права относятся к материальным и процессуальным правам. Кроме этого, правомочия можно использовать как в индивидуальном, так и в коллективном порядке.

Коллективно данным правом пользуются на кредиторском заседании. Такой сбор вправе организовать:

  • арбитражный управляющий;
  • специальный комитет;
  • конкурсные заимодатели или уполномоченные органы.

Лица, которые имеют такой статус, кроме сбора кредиторов, вправе:

  • выдвигать свою кандидатуру на место арбитражного управляющего;
  • выступать инициатором процесса по присвоению задолжнику статуса несостоятельного лица;
  • Выбирать какая процедура будет дальше после наблюдения в процессе банкротства;
  • Участвовать в оспаривании сделок;
  • Подавать заявление о применении к задолжнику особых ограничений;
  • Подавать жалобу на итоговое решение судебной инстанции по делу несостоятельности.

Когда происходит выбор арбитражного управляющего, кредиторы вправе предложить СРО (саморегулируемую организацию), где и можно выбрать лицо на эту должность. Также они имеют право выдвинуть кандидатуру на пост временного управляющего, которая не числиться в каких либо СРО.

Кроме этого, конкурсные заимодатели могут потребовать отстранения управляющего лица, выбранного судебной инстанцией. Суд можно принять соответствующее заявление, если будут приведены доказательства, подтверждающие расположенность временного управляющего не к кредиторам, а к задолжнику.

После временного наблюдения конкурсные кредиторы выбирают – какой этап будет следующим. Этим этапом может выступать:

  • Финансовое оздоровление – это стадия в процессе по банкротству, когда осуществляется восстановление платежной способности задолжника по определенному плану. Параллельно в этой процедуре погашаются долги несостоятельного лица по принятому кредиторами графику.
  • Внешнее управление. В ходе данной процедуры на предприятии вводится внешнее руководство, полномочия временного управляющего прекращаются. Временное руководство продолжает начатое временным управляющим – восстанавливает платежную способность лица.
  • Конкурсное производство. На этой стадии задолжника признают несостоятельным. Назначается конкурсное управляющее лицо, которое занимается реализацией имущественного комплекса несостоятельного лица.
  • Мировое соглашение. Оно может быть подписано на любом этапе процесса по признанию лица банкротом, если между сторонами были достигнуты определенные договоренности.

За арбитражной инстанцией сохраняется право выбрать этап в процессе по своему усмотрению, не прислушиваясь к мнению кредиторского собрания.

При некоторых обстоятельствах кредиторское собрание может принять решение о признании сделок, которые были совершены задолжником, недействительными. Но они не могут принять его на пустом месте. Для этого нужны веские доказательства.

Кредиторам нужно приложить документы, доказывающие, что сделки совершенные задолжником, навредили им.

Согласно действующему законодательству среди сделок, которые хотят признать недействительными, принято выделять два вида: подозрительные и те, у которых были специальные условия.

Для определения фиктивности сделки во внимание управляющего попадает:

  • Промежуток времени, в течение которого задолжник принял решение о заключении сделки;
  • Оценочная стоимость собственности задолжник, которая выступает объектом сделки;
  • Цели сделки.

По итогам подачи заявления о признании задолжника банкротом и введения процесса по банкротству, арбитражный суд примет одно из следующих решений:

  • Требования заявителя считать обоснованными и начать этап временного наблюдения;
  • Отказать в ведении наблюдения из-за необоснованности поданного документа.

Претензии кредитора могут считаться обоснованными, если заемщик не исполняет взятые на себя обязательства по кредиту или кредитам более 90 дней. Кроме этого, общая сумма задолженностей должна быть больше капитала задолжника.

Конкурсные заимодатели вправе подать заявление об оспаривании вынесенного решения по делу несостоятельности. Благодаря широким правомочиям, которые закреплены на законодательном уровне, они считаются значимыми фигурами в деле банкротства.

Какие требования выставляют конкурсные кредиторы?

Требования заимодателей носят денежный характер. Размер задолженности заемщика отмечается в заявлении, которое отправляется:

  • в арбитражную судебную инстанцию;
  • задолжнику;
  • лицу, которое исполняет обязанности временного управляющего.

К заявлению в обязательном порядке прикрепляется документация, которая выступает основанием для исполнения обязательств задолжника перед кредиторами.

Обязательное условие для принятия заявления: претензии кредиторов должны быть добавлены в реестр общих требований.

Требования, добавленные в реестр, задолжник вправе обжаловать в арбитражном суде.

Внесение изменений в реестр требований

Реестр претензий от кредиторов задолжнику содержит в себе следующую информацию:

  • Данные лиц, подающие заявления в судебную инстанцию;
  • Сумма задолженности;
  • Очередность, которую необходимо соблюдать в погашении долгов.

Приоритет погашения задолженностей определяет очередность претензий заимодателей. Они делятся на:

  • Внеочередные или текущие. Это обязательства перед лицом, возникшие со дня процесса по признанию задолжника банкротом. А также взносы, которые пришлись на банкротство. Конкурсные кредиторы, обладающие внеочередностью, могут не принимать участие в судебных тяжбах. Их претензии, как правило, не вносят в реестр требований. Связано это с тем, что требования внеочередных заимодателей имеют защиту вне процесса по банкротству.
  • Очередные. Требования данного порядка возникают еще до несостоятельности задолжника. Управляющий вносит их в реестр требований. Они, в свою очередь, подлежат исполнению согласно очереди.

Согласно действующему законодательству существует три очередности претензий конкурсных кредиторов:

  • Первая очередь состоит из заимодателей, которым задолжник причинил физический или моральный вред.
  • Во второй очереди находятся требования, связанные с трудовыми и авторскими соглашениями.
  • В третьей очереди содержатся остальные требования по задолженностям.

На заметку:

Третий порядок очередности требований состоит из трех подочередей.

В первую подочереди включены задолженности, обсеченные объектами имущества задолжника. Вторая – претензии по основному долгу, включая проценты. А третья очередность состоит из требований по упущенной выгоде.

Когда судебная инстанция рассматривает заявление о внесении требования в специальный реестр, она принимает решение: добавлять или не добавлять их в него. Следует заметить, что судья не заявляет, что требования будут исполнены.

Если арбитражный суд принял решение о внесении требования в соответствующий реестр, то он сообщает арбитражному управляющему сумму задолженности, а также очередь по исполнению. В заявлении о внесении требований заявитель должен подробно описать свои претензии. Кроме этого, он обязан прикрепить к нему всю необходимую документацию, выступающую доказательством. После вступления решения суду в законную силу оно не может быть обжаловано.

Отличия конкурсного от простого кредитора

В ФЗ 127 прописаны определения конкурсного и другого вида заимодателей.

Как было сказано выше, конкурсные кредиторы – это те кредиторы, которым заемщик задолжал деньги.

К остальным или неконкурсным кредиторам относятся лица, которые имеют не только денежные требования, но и налоговые, трудовые и т.д.

Конкурсные заимодатели отличаются от остальных заимодателей по:

  • Праву владению в ходе конкурсного производства. Только кредиторы, носящие статус конкурсный, вправе осуществлять какие-либо действия в ходе конкурсной части процесса по несостоятельности.
  • Категории долговых обязательств. Конкурсные кредиторы заинтересованы в процессе по признанию задолжника банкротом только с финансовой стороны. Но согласно действующему законодательству некоторые категориям кредиторов запрещено стать конкурсным, несмотря, что обязательства носят финансовый характер.

А стать конкурсным нельзя:

  • Уполномоченным органам;
  • Физическим лицам, которые получили моральный или физический вред от задолжника;
  • Авторам, которые так не получили обещанное вознаграждение от погрязшего в долги лица;
  • Учредителям компании, которым задолжало несостоятельное лицо.

Как правильно оформить заявление о признании лица несостоятельным?

Заявление по признанию задолжника банкротом должно содержать следующие пункты:

  • Наименование арбитражной судебной инстанции;
  • Личные данные и фактический адрес задолжника;
  • Сведения о регистрации;
  • Личные данные и адрес фактического проживания заявляемого лица;
  • Сумму задолженности;
  • Основания для взыскания задолженности и открытия банкротства;
  • Информация о кандидатуре на пост временного управляющего;
  • Другая информация, которая нужна для открытия процесса несостоятельности.

Если данный документ содержит в себе все, проведенные выше пункты, то оно подписывается заявителем и отправляется судье на рассмотрение в арбитражный суд.

К нам обратился конкурсный кредитор, обладающий 15% голосов по реестру требований кредиторов, с типичной проблемой: основной процент голосов реестра требований кредиторов принадлежит конкурсным кредиторам, аффилированным с должником, конкурсный управляющий, который утвержден в деле о банкротстве по решению собрания этих же кредиторов, на запросы нашего клиента не отвечает, информацию о финансовом состоянии должника и своих текущих расходах не предоставляет, конкурсная масса сформирована и почти реализована.

Первоначально кредитор просил лишь о «моральном удовлетворении», однако нами была разработана стратегия и предложены следующие меры по удовлетворению требований конкурсного кредитора в деле о банкротстве:

1. Сбор и анализ информации о должнике и конкурсном управляющем.

Прежде всего необходимо получить полную информацию о финансово-хозяйственной деятельности должника, его руководителях и бенефициарах, в том числе фактических, за весь период существования должника, а также о деятельности самого конкурсного управляющего:

а) ознакомиться с материалами дела о банкротстве должника, включая основное банкротное дело и материалы всех обособленных споров, рассматриваемых в рамках этого дела о банкротстве, во всеми судебными актами с участием должника, размещенными в Картотеке арбитражных дел и ГАС «Правосудие», а также проанализировать все публикации, совершенные арбитражным управляющим в карточке должника в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (далее – ЕФРСБ).

При этом не стоит забывать, что статус лица, участвующего в деле о банкротстве, и соответствующие права (в частности, на ознакомление с материалами дела), возникают у кредитора с момента принятия его требования к рассмотрению судом (пункт 30 постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 № 60 «О некоторых вопросах, связанных с принятием Федерального закона от 30.12.2008 № 296-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)»).

В частности, кредитору необходимы следующие доказательства:

— документы, касающиеся утверждения и изменения в составе учредителей и руководителей должника за основной период, когда должником фактически осуществлялась производственная деятельность, – для анализа оснований для привлечения контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности и (или) взыскания с них убытков;

— материалы обособленных споров о включении требований кредиторов в реестр требований кредиторов – для анализа оснований для обжалования судебных актов о взыскании задолженности с должника, аффилированности требований кредиторов и процессуальной позиции конкурсного управляющего при проверке арбитражным судом обоснованности требований таких кредиторов (принимались ли должником меры по оспариванию необоснованных предъявленных кредиторами требований в деле о банкротстве и вне производства по делу о банкротстве);

— сведения об имуществе должника на момент признания его банкротом, инвентаризационные описи арбитражных управляющих, отчеты об оценке, подготовленные в ходе конкурсного производства – для анализа полноты принятых конкурсным управляющим мер по формированию конкурсной массы должника, в том числе взыскания дебиторской задолженности, а также наличия залогового и незалогового имущества должника, а также оснований для взыскания с конкурсного управляющего убытков (например, в размере стоимости утраченного имущества должника);

— сведения о проведенных торгах – для проверки процедуры утверждения собранием кредиторов порядка продажи имущества должника, процедуры торгов, в том числе залогового имущества (включая продажу одним или отдельными лотами залогового и незалогового имущества и открытие специального банковского счета должника для удовлетворения требований кредиторов за счет денежных средств, вырученных от реализации предмета залога);

— реестр требований кредиторов должника по текущим платежам, отчет конкурсного управляющего об использовании денежных средств должника, выписки по счетам должника в банках, в том числе закрытым, – для проверки обоснованности деятельности привлеченных конкурсным управляющих лиц и оплаты их услуг за счет конкурсной массы, соблюдения конкурсным управляющим установленных лимитов и порядка привлечения лиц для обеспечения своей деятельности в случае превышения указанных лимитов (организатор торгов и твердый или процентный характер его вознаграждения, охранные услуги, продолжение текущей деятельности должника и сдача имущества должника в аренду), а также несения конкурсным управляющим иных расходов и соблюдения очередности удовлетворения требований кредиторов по текущим платежам;

— отчеты конкурсного управляющего о своей деятельности и о результатах проведения конкурсного производства – для анализа полноты отражения в них информации, предусмотренной законом (например, о заключении договора об оценке, об открытии специального банковского счета, о заключении договора дополнительного страхования ответственности арбитражного управляющего и т.д.);

— все судебные акты о привлечении арбитражного управляющего, который исполняет обязанности конкурсного управляющего должника, к административной ответственности, размещенные в Картотеке арбитражных дел, – для анализа повторности совершения конкурсным управляющим административного правонарушения и оснований для привлечения к административной ответственности в виде дисквалификации.

б) направить запрос конкурсному управляющему с требованием о направлении им запроса в регистрирующий орган о представлении копии регистрационного дела должника с целью выявления руководителей должника и конечных бенефициаров должника (абзац седьмой пункта 1 статьи 20.3 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»). В случае отказа конкурсного управляющего, направить в арбитражный суд ходатайство о направлении судебного требования в регистрирующий орган с представлением ответа на руки конкурсному кредитору (часть 7 статьи 66 АПК РФ).

в) привлечь к содействию лиц, заинтересованных в получении первичной документации должника, поскольку у кредитора ограничен доступ к такой информации.

Так, в делах о банкротстве, основным конкурсным кредитором в которых является банк с государственным участием, можно обратиться в Центральный банк РФ и правительство субъекта РФ с заявлением о проведении проверки по факту незаконного расходования кредитных средств банка (то есть фактически бюджетных средств). Целью такого обращения в нашем деле был поиск с помощью Банка России конкретных должностных лиц банка, под контролем которых производилось незаконное расходование кредитных денежных средств, предоставленных должнику, и утрачен предмет залога, а также обратить внимание руководства субъекта РФ на незаконные действия руководителей и бенефициаров должника, основной деятельностью которого было строительство социально-значимого объекта.

2. Действия кредитора в отношении конкурсного управляющего.

Отстранить, в том числе путем дисквалификации, конкурсного управляющего, который препятствует получению кредитором полного и открытого доступа к информации о финансово-хозяйственном состоянии должника и мерах по осуществлению конкурсного производства, позволят способы, предусмотренные законом:

а) обратиться в арбитражный суд с жалобой на действия конкурсного управляющего и его отстранении от исполнения обязанностей в деле о банкротстве должника (абзац третий пункта 1 статьи 145 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»).

Так, основаниями для отстранения конкурсного управляющего в нашем деле являлись следующие обстоятельства:

— привлечение организатора торгов и установление ему вознаграждения не в твердой фиксированной сумме, а процентного вознаграждения, поставленного в зависимость от размера выручки при продаже имущества (если не будет доказано, что использование услуг сторонней организации сократит расходы должника на проведение торгов либо даст иные положительные эффекты, которые не могут быть достигнуты при проведении торгов арбитражным управляющим, а также что итоговая выручка будет зависеть от качества услуг организатора торгов (определение Верховного Суда РФ от 20.05.2019 № 308-ЭС19-449 по делу № А53-34228/2016);

— привлечение организатора торгов сверх лимита финансирования привлеченных лиц, установленного законом, без вынесения соответствующего судебного акта (пункт 6 статьи 20.7 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»);

— привлечение организации, оказывающей услуги охраны, сверх лимита финансирования привлеченных лиц, установленного законом, без вынесения соответствующего судебного акта (за исключением случаев, если арбитражный суд признает, что охрана необходима для обеспечения текущей деятельности должника и на нее не распространяются лимиты привлеченных лиц (абзац второй пункта 1 статьи 20.7 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»).

Кроме того, согласно абзацу второму пункта 7 статьи 20.7 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» оплата услуг лиц, решение о привлечении которых принято кредитором, требования которого обеспечены залогом имущества должника, в связи с реализацией заложенного имущества осуществляется за счет средств соответствующего кредитора, поэтому в нашем деле оплата конкурсным управляющим услуг охраны залогового имущества за счет конкурсной массы должника была незаконна;

— включение в реестр требований по текущим платежам необоснованных требований, не обжалование взыскания с должника в судебном порядке текущей задолженности в процедуре наблюдения без привлечения временного управляющего с признанием иска руководителем должника (пункт 43 постановления Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 № 35 «О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве»);

— не принятие мер по оспариванию необоснованных предъявленных аффилированными кредиторами требований по корпоративным займам в деле о банкротстве (определение Верховного Суда РФ от 01.11.2019 № 307-ЭС19-10177 (2,3) по делу № А56-42355/2018, Обзор судебной практики разрешения споров, связанных с установлением в процедурах банкротства требований контролирующих должника и аффилированных с ним лиц, утвержденный Президиумом Верховного Суда РФ 29.01.2020);

— бездействие по поиску движимого имущества должника;

— бездействие по поиску предоставленных в кредит должнику и не оприходованных им денежных средств;

— бездействие по взысканию дебиторской задолженности должника (в нашем деле в акте инвентаризации были выявлены 10 дебиторов, а согласно отчету конкурсного управляющего о своей деятельности предъявлены требования только к 3 дебиторам);

— бездействие по истребованию копий регистрационных дел в отношении должника и его учредителей и поиску конечных бенефициаров, в том числе в оффшоре;

— бездействие по взысканию убытков и привлечению к субсидиарной ответственности лиц, контролирующих должника в «основной» период осуществления им производственной деятельности (в нашем деле конкурсный управляющий пытался привлечь к субсидиарной ответственности лишь номинального генерального директора должника, утвержденного незадолго до возбуждения производства по делу о банкротстве);

— несвоевременное заявление конкурсным управляющим в суд первой инстанции ходатайства о проведении судебной финансово-экономической экспертизы, что привело к невозможности взыскания убытков с бывшего генерального директора;

— бездействие по заявлению отказа от исполнения сделок должника (статьи 102, абзац четвертый пункта 3 статьи 129 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)») и наращивание текущей задолженности по внесению арендной платы, по оплате услуг энергоснабжающих организаций и охраны, поскольку должник производственную деятельность в процедуре конкурсного производства не осуществлял;

— проведение торгов по продаже имущества должника в отсутствие соответствующего решения собрания кредиторов, а также иные процедурные нарушения при проведении торгов.

Так, продажа заложенного имущества в составе единого лота вместе с имуществом незаложенным возможна только с согласия залогового кредитора и только при условии выделения (установления порядка выделения, в том числе в отчете об оценке имущества) доли залогового кредитора в составе полученной выручки (определение Верховного Суда РФ от 20.11.2017 № 305-ЭС16-10852 (3) по делу № А41-21198/2015).

В нашем деле в составе имущества, которое было выставлено конкурсным управляющим на торги, было как залоговое имущество, так и незалоговое, и выставлялось одним лотом. В такой ситуации по заложенному имуществу должно быть Положение о продаже, утвержденное залоговым кредитором, а по незалоговому имуществу — решение собрания кредиторов. Как следует из ЕФРСБ, торги указанного имущества должника производились без вынесения какого-либо решения собрания кредиторов.

В такой ситуации также требуется проверить, как конкурсный управляющий распределил выручку от реализации залогового и незалогового имущества, которое было продано одним лотом, и как из общей суммы он выделил залоговое удовлетворение и «незалоговые» денежные средства.

Кроме того, в пункте 11 постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 № 58 «О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя» разъяснено, что поскольку реализация предмета залога в ходе конкурсного производства осуществляется под контролем суда, рассматривающего дело о банкротстве, в целях получения максимальной выручки в интересах всех кредиторов должника, начальная продажная цена предмета залога должна быть указана судом в определении о порядке и условиях продажи заложенного имущества. Между тем в нашем деле порядок продажи залогового имущества арбитражным судом не утверждался.

Иные процедурные нарушения при проведении торгов, например, не размещение в ЕФРСБ проектов договоров купли-продажи и задатка, подозрительно согласованное поведение организатора торгов (управляющего), оператора торговой площадки и покупателя, также могут являться основанием для оспаривания торгов по продаже имущества должника и указывать на незаконные действия конкурсного управляющего (определение Верховного Суда РФ от 11.02.2019 № 305-ЭС16-20779 (32) по делу № А40-154909/2015).

б) вышеуказанные нарушения, допущенные конкурсным управляющим, также могут являться основанием для обращения конкурсного кредитора в арбитражный суд с заявлением о взыскании с конкурсного управляющего убытков, причиненных должнику (пункт 2 статьи 61.20 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»).

В частности, согласно пункту 2 статьи 61.13 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», если должник не принял меры по оспариванию необоснованных предъявленных кредиторами требований в деле о банкротстве, должник, руководитель должника и иные контролирующие должника лица несут перед кредиторами ответственность за убытки, причиненные необоснованным признанием (неоспариванием) требований кредиторов. Правила указанного пункта применяются также в случае, если должник не оспорил необоснованные требования кредиторов, предъявленные до или после возбуждения дела о банкротстве, вне производства по делу о банкротстве.

Тем самым имеются правовые основания для обращения нашего клиента с заявлением о взыскании убытков, причиненных должнику признанием необоснованных требований аффилированных кредиторов с конкурсного управляющего, как исполняющего обязанности руководителя должника с даты открытия конкурсного производства (абзац первый пункта 2 статьи 126 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»).

Кроме того, согласно пункту 12 постановления Пленума ВАС РФ от 30.07.2013 № 62 «О некоторых вопросах возмещения убытков лицами, входящими в состав органов юридического лица» содержащиеся в настоящем постановлении разъяснения подлежат применению также при рассмотрении арбитражными судами дел о взыскании убытков с конкурсного управляющего (определение Верховного Суда РФ от 18.10.2019 № 307-ЭС19-18315 по делу № А56-5817/2008).

в) по привлеченным конкурсным управляющим организатору торгов и по охране обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании необоснованным привлечения указанных лиц и установления размера оплаты их услуг. Это может сделать и конкурсный кредитор (пункт 5 статьи 20.7 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»).

Соответственно нужно изучить реестр требований кредиторов по текущим платежам, установить, какую денежную сумму конкурсный управляющий уже выплатил привлеченным лицам и в случае необходимости потребовать возмещения необоснованных расходов путем взыскания с конкурсного управляющего в пользу должника всей или части истраченной суммы (пункт 5 постановления Пленума ВАС РФ от 17.12.2009 № 91 «О порядке погашения расходов по делу о банкротстве»).

г) обратиться в Управление Росреестра по субъекту РФ с заявлением о проведении проверки деятельности конкурсного управляющего, возбуждении производства по делу об административном правонарушении и обращении в арбитражный суд с заявлением о привлечении конкурсного управляющего к административной ответственности по части 3.1 статьи 14.13 КоАП РФ и применении административного наказания в виде дисквалификации.

Так, в нашем деле конкурсный управляющий ранее привлекался к административной ответственности по части 3 статьи 14.13 КоАП РФ в виде административного штрафа. С учетом дат нарушений, совершенных конкурсным управляющим в деле о банкротстве нашего должника, установлена повторность совершения административного правонарушения в период, когда он был подвергнут административному наказанию.

В ходе анализа оснований для привлечения арбитражного управляющего к административной ответственности следует установить наличие в отчете конкурсного управляющего о своей деятельности и о результатах проведения конкурсного производства обязательных сведений, предусмотренных пунктом 2 статьи 143 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

При этом к отчетам конкурсного управляющего о своей деятельности и о результатах проведения конкурсного производства прилагаются копии документов, подтверждающих указанные в них сведения (пункт 11 Общих правил подготовки отчетов (заключений) арбитражного управляющего, утвержденных постановлением Правительства РФ от 22.05.2003 № 299).

Документы, подтверждающие оприходование и расходование денежных средств, а также договоры оценки и договор с организатором торгов в нашем деле конкурсным управляющим к отчетам не прилагались.

Кроме того, в отчетах конкурсного управляющего о своей деятельности отсутствовали следующие сведения:

— о сумме текущих обязательств должника с указанием процедуры, применяемой в деле о банкротстве должника, в ходе которой они возникли, их назначения, основания их возникновения, размера обязательства и непогашенного остатка;

— об открытии специального банкового счета для перечисления задатков и поступления денежных средств от реализации залогового имущества (и судя по всему для этих целей конкурсным управляющим использовался основной счет должника, что является грубым нарушением);

— о заключении договора об оценке имущества должника;

— о количестве уволенных работников должника в ходе конкурсного производства;

— о заключении договора дополнительного страхования ответственности арбитражного управляющего.

Кроме того, в ходе подготовки обращения в территориальный орган Росреестра необходимо проверить соблюдение конкурсным управляющим установленных законодательством о банкротстве сроков (например, своевременное и полное опубликование сведений в ЕФРСБ и т.п.).

д) при решении вопроса о «замене» конкурсного управляющего не стоит забывать и о том, что Закон о банкротстве не содержит запрета на изменение гражданско-правовым сообществом, объединяющим кредиторов позиции относительно наиболее предпочтительной, с их точки зрения, кандидатуры арбитражного управляющего или саморегулируемой организации (определение Верховного Суда РФ от 26.04.2018 № 305-ЭС17-17321 по делу № А40-48876/2015).

3. После принятия мер по поиску руководителей и бенефициаров конкурсный кредитор также вправе самостоятельно осуществить следующие действия:

а) обратиться в арбитражный суд с заявлением о привлечении этих лиц к субсидиарной ответственности по долгам общества и (или) взыскания с них убытков, причиненных должнику (пункт 1 статьи 61.14, пункт 2 статьи 61.20 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»);

б) обратиться в правоохранительные органы с заявлением о привлечении этих лиц к уголовной ответственност, в нашем случае — по части 4 статьи 159 УК РФ за мошенничество, совершенное в особо крупном размере в составе организованной группы, причинившее ущерб субъекту РФ (поскольку должник получил в банке с государственным участием многомиллионный кредит на строительство социально-значимого объекта, но полностью его не построил).

При недостаточности первичной документации должника конкурсный кредитор вправе обратиться в органы прокуратуры по месту нахождения должника с заявлением о проведении проверки по факту нарушения законов органами управления и руководителями коммерческой организации в случае, если эти сведения нельзя подтвердить или опровергнуть без проведения указанной проверки (пункт 2 статьи 21 Федерального закона «О прокуратуре Российской Федерации»). По фактам выявленных прокурором нарушений уголовного законодательства прокурор вправе вынести постановление о направлении соответствующих материалов в следственный орган или орган дознания для решения вопроса об уголовном преследовании (пункт 2 части 2 статьи 37 УПК РФ).

В заключение хочется отметить, что все вышеперечисленные меры — это далеко не полный спектр механизмов воздействия кредитора на конкурсного управляющего и иных участвующих в деле лиц в целях удовлетворения своих требований в деле о банкротстве (в частности, можно использовать и т.н. меры психологического воздействия: заявлять возражения относительно всех требований кредиторов, оспаривать решения судов о взыскании долга с должника, сделки должника, результаты оценки, торги, перманентно обжаловать действия конкурсного управляющего, заявить отвод судье, рассматривающей дело о банкротстве, в конце концов, и вынудить таким образом мажоритарного кредитора выкупить у нашего клиента права требования к должнику). Однако в ситуации, когда конкурсная масса сформирована и практически реализована, вышеуказанные меры могут позволить конкурсному кредитору «запрыгнуть в последний вагон».

Пример Предприятие занимающееся производством хлебобулочных изделий, заключает договор с поставщиками сырья. В обмен на 100 тонн зерна, оно обещает предоставить 30 тонн готовой продукции. Не сумев вовремя рассчитаться, организация признается должником, но поставщик сырья не может быть назначен конкурсным кредитором, поскольку перед ним у компании-банкрота нет денежного долга.

С другой стороны банк, у которого та же фирма берет ссуду на развитие производства и не укладывается в положенный срок, будет назначен конкурсным кредитором. Это же относится к другим участникам процесса, перед которыми у банкрота существует финансовая задолженность.

Не все граждане и юридические лица, имеющие право на денежную компенсацию от несостоятельной компании, признаются конкурсным кредитором. Закон исключает из этого перечня лиц, понесшие от ответчика моральный, физический ущерб, обладатели авторских прав за интеллектуальную деятельность, работники, не получившие заработную плату.

Они включаются в реестр в качестве лиц, чьи требования удовлетворяются в 1 и 2 очередь, но на общем собрании не имеют права голоса и не могут принимать решения.

Требования

Законодательство выделяет три вида кредитных требований:

— Денежные требования;

— Не денежные требования;

— Требования, связанные с погашением долгов по заработной плате.

Все они заносятся в реестр, управление которым осуществляет держатель, избранный на общем собрании. Реестр носит обязательный характер, когда число конкурсных кредиторов превышает 500 участников. В остальных случаях его наличие желательно, поскольку здесь указывается порядок погашения задолженности. Расчеты ведутся только в рублевом эквиваленте, если они имеют валютное выражение, производится конвертация по действующему курсу ЦБ РФ.

Здесь же устанавливается срок, назначенный для предъявления ипебований, информация о кредиторах, размер долга, основания взыскания, очередность.

Выдвигаемые претензии в требованиях кредиторов, могут быть связаны:

— Основным долгом и процентами;

— Возмещением убытков, штрафов;

— Пени, начисленной в период действия моратория, когда суд ограничивает текущие платежи;

— Имущественным залогом должника.

Арбитражный управляющий включает требования в реестр только на основании судебных постановлений, определяющих размер и структуру денежных выплат. Аналогичная процедура действует в отношении их исключения из реестра.

Права конкурсного кредитора

Конкурсные кредиторы обладают набором специальных прав, включая:

— Возможность участия в наблюдении за процессом банкротства;

— Возможность участия в процессе санации предприятия;

— Возможность получать сведения о текущей финансовой ситуации;

— Право судебного обращения по замене конкурсного управляющего;

— Право судебного обращения о замене банкротства санацией и наоборот.

Именно они являются основными участниками общего собрания кредиторов, обладая правом голоса и способностью принимать решения, недоступные другим участникам, включая суд и управляющего.

К сведению В 2012 году Пленум ВС РФ наделил конкурсных кредиторов правом, оспаривать решения судебных инстанций, если они считают свои законные интересы нарушенными. К числу оснований иска, относится ничтожность сделки, недостоверность представленных сведений. Процедура обжалования производится в общем судебном порядке.

Полномочия

Уже на первом собрании кредиторов, участники имеющие право голоса, способны назначить арбитражного управляющего, причитающиеся ему выплаты и вознаграждение. Также они имеют исключительные полномочия в сфере:

— Принятия и изменения плана внешнего управления предприятием;

— Принятия решения или направление ходатайства в арбитраж о банкротстве, конкурсном производстве, финансовой санации, внешнем руководстве предприятием, изменении сроков их проведения;

— Выбора держателя реестра из списка аккредитованных кандидатур;

— Заключения мирового соглашения;

— Избрания председательствующего в совете кредиторов;

— Определения вопросов относящихся к его компетенции;

— Утверждения необходимых требований к кандидатурам внешнего, административного и конкурсного управляющего.

С 2008 года общее собрание, где правом голоса обладают конкурсные кредиторы, уполномочено прекращать хозяйственную деятельность должника. При этом не должны пострадать медицинские, оздоровительные учреждения, коммунальная инфраструктура городов и сельских поселений. После принятия соответствующего решения, назначенный управленец обязан в трехмесячный срок, прекратить продажу товаров и оказание услуг организацией должником.

Заявление о признании конкурсным кредитором

Получение статуса конкурсного кредитора производится по требованию физического или юридического лица, перед которым у должника имеются невыполненные обязательства финансового характера. Оно идет в форме заявления в Арбитражный Суд, где указывается:

— Точный адрес судебной инстанции;

— Реквизиты должника, его налоговые данные, адрес;

— Реквизиты кредитора. Для физических лиц это ФИО и домашний адрес, для юридических лиц – наименование и почтовый адрес;

— Доказательства задолженности в виде документов, кредитных договоров, судебных постановлений;

— Подпись истца.

Суд рассматривает заявление, вынося вердикт на основании представленных доказательств. Положительное решение отправляется управляющему процедурой банкротства, после чего заявитель включается в реестр требований в качестве конкурсного кредитора.

Требования должнику

Размер требований к должнику конкурсным кредитором устанавливается на этапе наблюдения, когда стороны определяют свои цели, а суд определяет их обоснованность. Впоследствии конкурсный кредитор может предъявлять несостоятельному заемщику как уже установленные, так и новые требования финансового характера. Утвержденные претензии подтверждаются соответствующими вердиктами суда.

Каждое требование вносится в 30-дневный срок с момента публикации о наблюдении за компанией и направляется трем адресатам:

— Должнику;

— Арбитражному Суду;

— Арбитражному управляющему.

Правомочность в рассмотрении претензий и их внесении в реестр принадлежит исключительно суду, уведомление остальных участников носит формальный характер. В то же время сторонам предоставляется право оспорить требование конкурсного кредитора. Такая возможность имеется у:

— Должника;

— Временного управляющего;

— Других кредиторов;

— Лиц представляющих соучредителей должника или его собственника (унитарного предприятия).

На стадии конкурсного производства, порядок предъявления требований не меняется за исключением срока подачи, составляющего 2 месяца.

Уведомление конкурсных заимодателей

Проведению общего собрания предшествует уведомление каждого конкурсного кредитора. Оно производится в письменной форме, по почте, в срок не позднее 2-х недель до намеченного мероприятия. Если избран иной способ оповещения (телефонная связь, электронная почта), сообщение доставляется не позднее 5 суток, предваряющих дату заседания.

Когда количество конкурсных кредиторов превышает цифру в 500 участников, информация о собрании обязательно публикуется в СМИ. Сегодня официальным органом печати, публикующим информацию по делам о банкротстве, является «Российская газета». По закону опубликованные сведения могут заменить личное оповещение, если его доставка адресату не представлялась возможной.

В уведомлении указывается

— Личная информация;

— Место и дата предстоящего собрания;

— Список вопросов для рассмотрения;

— Регистрационный регламент.

Ходатайство

Конкурсный кредитор наделен правом судебного ходатайства о признании должника банкротом. Для этого сумма задолженности физическому лицу должна превышать 500 тыс. рублей, юридическому лицу – 300 тыс. рублей. Также он может выступать с требованием:

— Заменить управляющего процедурой банкротства;

— Прекратить конкурсное производство;

— Перевести несостоятельную компанию на внешнее управление.

Информация При рассмотрении ходатайства, суд учитывает представленные истцом основания в виде документов и других доказательств, являющихся основанием обращения.

Очередность выплат

Конкурсные кредиторы относятся к кредиторам третьей очереди, обязательства перед которыми выполняются после удовлетворения требований лиц получивших физический ущерб, работников предприятия, имеющих долги по зарплате, участников авторского договора.

Если оставшаяся сумма оказывается недостаточной для покрытия требований всех конкурсных кредиторов, сумму распределяют пропорционально. Аналогичные положения содержатся в законодательстве западных стран США, Великобритании, Франции.

Если во время выплат конкурсным кредиторам, с заявлением в суд обращаются лица первой и второй очереди, денежные поступления приостанавливаются, возобновляясь только после удовлетворения обозначенных требований.

Расчеты первым четырем категориям (куда входят и конкурсные кредиторы) производятся с момента утверждения ликвидационного баланса, выплаты оставшимся участникам производятся через месяц.

Срок предъявления требований конкурсных кредиторов

Требования к должнику выдвигаются в срок 30 дней с момента опубликованной информации о наблюдении за деятельностью потенциального банкрота. Аналогичный период действует на стадии финансовой санации. При конкурсном производстве период составляет 2 месяца со дня принятия решения.

Претензии рассматриваются судом в течение месяца, при этом учитываются возможные возражения. Они подаются должником, другим кредитором, временным управляющим в течение 15 дней с момента истечения месяца, положенного конкурсному кредитору для выдвижения требований.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Наверх