Куперс

Согласие на обработку персональных данных

Я, свободно, своей волей и в своем интересе даю согласие обществу с ограниченной ответственностью «АРСфин», ОГРН 118774634655 (далее по тексту – «Общество»), на обработку своих персональных данных на следующих условиях.

1. Термины и определения

1.1. «Оператор финансовых услуг» – юридическое лицо, которое оказывает банковские, страховые, микрофинансовые услуги, услуги на рынке ценных бумаг, услуги по договору лизинга, услуги платёжной системы. Операторы финансовых услуг опубликованы в реестрах на сайте www.cbr.ru, и их наименование и регистрационный номер считаются включёнными в настоящее Согласие или в согласие, формируемое по приложению к Согласию, по указанной ссылке.

1.2. «Оператор подвижной радиосвязи» – юридическое лицо, которое оказывает услуги подвижной радиосвязи. Операторы подвижной радиосвязи опубликованы в реестрах на сайте www.rkn.gov.ru, и их наименование и регистрационный номер считаются включёнными в настоящее Согласие или в согласие, формируемое по приложению к Согласию, по указанной ссылке.

1.3. «Кредитное бюро» – юридическое лицо, которое оказывает услуги по формированию, обработке и хранению кредитных историй, а также по предоставлению кредитных отчетов и сопутствующих услуг. Кредитные бюро опубликованы в реестрах на сайте www.cbr.ru, и их наименование и регистрационный номер считаются включёнными в настоящее Согласие или в согласие, формируемое по приложению к Согласию, по указанной ссылке.

1.4. «Согласие» – настоящее согласие на обработку персональных данных.

1.5. Оператор финансовых услуг, оператор подвижной связи, Кредитное бюро совместно именуются «Операторы».

1.6. «Обработка персональных данных» – любое действие (операция) или совокупность действий (операций) с персональными данными, совершаемых с использованием средств автоматизации или без их использования. Обработка персональных данных включает в себя, в том числе: сбор; запись; систематизацию; накопление; хранение; уточнение (обновление, изменение); извлечение; использование; передачу (распространение, предоставление, доступ); обезличивание; блокирование; удаление; уничтожение.

1.7. «Автоматизированная обработка персональных данных» – обработка персональных данных с помощью средств вычислительной техники;

1.8. «Предоставление персональных данных» – действия, направленные на раскрытие персональных данных определенному лицу или определенному кругу лиц;

1.9. «Обезличивание персональных данных» – действия, в результате которых становится невозможным без использования дополнительной информации определить принадлежность персональных данных конкретному субъекту персональных данных;

2. Перечень обрабатываемых персональных данных

В обрабатываемые Обществом персональные данные включаются прямо предоставленные мною указанные данные из указанного ниже списка, а также открытые мною данные, опубликованные в интернете и находящиеся там в свободном доступе. Предоставление мною персональных данных Обществу может производиться как в момент дачи мною Согласия так и в любое время позднее, в течение действия Согласия. Персональные данные, предоставляемые мною в течение действия Согласия, обрабатываются на условиях Согласия, кроме случаев если я дам иное согласие на обработку персональных данных.

Идентификационные данные, то есть данные, по которым можно установить мою личность: фамилия, имя, отчество, пол, дата и место рождения, название и реквизиты документа, удостоверяющего личность (серия и номер, дата выдачи и название органа, выдавшего документ), идентификационный номер налогоплательщика, СНИЛС, номер полиса в системе обязательного медицинского страхования.

Контактные данные (то есть данные, по которым со мной можно осуществлять взаимодействие): адрес места жительства, адрес места нахождения (пребывания), номера мобильного телефона, номера стационарного телефона, адреса электронной почты, открытые для общего доступа профайлы в социальной сети, мои идентификаторы в интернет-мессенджерах; контактные данные моих представителей.

Платёжные данные: номер платёжной карты, номер электронного средства платежа, реквизиты банковского счёта.

Данные о моём оборудовании (устройствах), которое используется мною для совершения действий в интернете, для получения услуг от Операторов: данные об идентификаторах оборудования, идентификаторах сим-карт, местоположение оборудования, файлы куки, используемое в оборудовании программное обеспечение, технологические данные, предоставляемые оборудованием при передаче данных (используемые протоколы, айпи-адреса и т.п.). Мне известно, что настройки моего оборудования могут быть таковы, что некоторые данные передаются моим оборудованием независимо от настоящего согласия и/или отзыва настоящего согласия и действий Общества. Я понимаю, что настройки моего оборудования находятся под моим контролем и, если я желаю прекратить передачу моим оборудованием данных в Общество, мне необходимо самостоятельно изменить настройки своего оборудования.

Финансовые и имущественные данные: размер моих доходов, размер моих расходов, данные о размере моей задолженности по договорам финансовых услуг, о размере причитающихся мне выплат по договорам финансовых услуг, о принадлежащем мне имуществе; данные о моих скоринговых баллах в Кредитных бюро.

Данные о моих финансовых операциях: данные о номере, дате моего договора с Компанией, движении денежных средств по договору с Компанией, факте возникновения задолженности, размере задолженности, в том числе данные об основном долге, начисленных процентах, санкциях, данные о прежде заключённых мною кредитных договорах, договорах займа, иных договорах и о моём исполнении обязательств по ним.

Данные о моём трудоустройстве и предпринимательстве: данные о моих источниках дохода, о местах работы, адресах работы, количестве сотрудников в организации, должности, о размере стажа; о занимании мною должностей в органах управления юридических лиц.

Данные о моих родственниках: данные о моём семейном положении, количестве детей, о членах моей семьи, моих родственниках, иных проживающих со мной лицах, моих соседях.

Данные о моём правовом статусе: данные о моём банкротстве, данные о дисквалификации меня в возможности занимать определённые должности, о моём корпоративном участии в организациях, бенефициарном владении организациями, данные о моём гражданстве.

3. Действия, совершаемые с персональными данными

Согласие даётся на любое действие или совокупность действий, совершаемых с персональными данными, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных, передачу персональных данных в архив Общества.

Согласие даётся в том числе на передачу персональных данных Обществом Операторам. В этом случае считается, что Оператор получает моё согласие на обработку персональных данных по форме, изложенной в приложении 1 к Согласию. Общество может использовать автоматизацию для заполнения моего согласия на обработку персональных данных по указанной форме, в связи с чем конечное согласие Оператору может быть автоматически заполнено моими ранее переданными Обществу персональными данными и данными конкретного Оператора. Вместе с тем, Общество не вправе подписывать за меня какие-либо согласия об обработке персональных данных и может подтверждать дачу моего согласия Операторам только предоставлением информации из информационной системы.

Согласие даётся в том числе на рассылку мне информационных сообщений, в том числе рекламных, по сетям радиосвязи с использованием Операторов подвижной связи.

Согласие даётся в том числе на оценку моей кредитоспособности, расчёта и/или получения моего скорингового балла Кредитным бюро и/или от Кредитного бюро.

Согласие даётся в том числе на ознакомление с моими открытыми в интернете данными, включая данные из социальных сетей, а также, но не ограничиваясь этим, на построение математических моделей на основе таких открытых данных.

Согласие даётся в том числе на проведение Обществом с использованием моих персональных данных исследований, включая статистические исследования, а также передачу моих обезличенных персональных данных для проведения исследований, включая статистические исследования, третьим лицам.

Согласие даётся в том числе на получение рекламы от Операторов и его партнеров по сетям электросвязи, в том числе посредством использования телефонной, факсимильной, подвижной радиотелефонной связи, по электронной почте, с использованием указанных в настоящем Заявлении номеров телефонов (для направления SMS-сообщений, звонков по телефону) и адреса электронной почты (для направления сообщений по электронной почте), а также путем направления Push-уведомлений.

Согласие даётся в том числе на бесплатное направление Оператором мне уведомления об исполнении обязательств по кредитному договору/нарушении условий кредитного договора/наличии просроченной задолженности, актуальный график погашения задолженности при частичном досрочном погашении кредита, об изменении процентной ставки и др. посредством направления SMS/e-mail-сообщений.

4. Цели обработки и способ обработки

Целью обработки персональных данных является:

получение мною различных финансовых услуг в течение срока действия Согласия от Операторов, для чего Общество будет хранить и передавать мои персональные данные Операторам;

контакты со мной как с потенциальным потребителем услуг Операторов для продвижения услуг Операторов;

получение мною рекламных рассылок по сетям связи;

оценка моей кредитоспособности;

построение математических моделей на основе моих открытых в интернете данных;

взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной мною задолженности;

контакты со мной как с потенциальным потребителем услуг Общества для продвижения услуг Общества;

получение мною информации от Общества о перечне операторов, которые обрабатывают мои данные с использованием информационной системы Общества;

увеличение качества предоставляемых мне предложений от Операторов, для чего Общество может организовывать исследование моих персональных данных, в том числе статистических, а также исследование действий и отчётов моего оборудования.

Способ обработки персональных данных Обществом – автоматизированная обработка.

5. Срок действия согласия и его отзыв

Срок действия Согласия составляет 10 лет. Согласие может быть отозвано путём совершения письменного отзыва на бумажном носителе, подписанного собственноручно. Этот отзыв согласия должен быть отправлен мною по адресу Общества почтовой службой. Я понимаю, что отзыв Согласия не означает, что мои персональные данные не будут использоваться иными операторами кроме Общества, которым к моменту такого отзыва были переданы мои персональные данные.

Дача мною Согласия не препятствует мне давать Обществу иные согласия на обработку моих персональных данных. В случае, если в отношении одних и тех же моих персональных данных мною дано Обществу несколько согласий, действует то, которое дано позднее, и только в той части, в которой оно отличается от Согласия. Дача мною иных согласий на обработку моих персональных данных не отменяет Согласия и изменяется его только в той части, в которой это будет прямо указано (или очевидно вытекает из текстов согласий).

6. Способ предоставления Согласия и персональных данных. Формирование Согласие на носителе

Я могу предоставлять свои данные и изменять их предоставленный объём через интернет, в том числе, не ограничиваясь, через анкеты, мобильные приложения, авторизацию в социальных сетях, по телефону, путём кодов в смс-сообщениях, через единую систему идентификации и аутентификации (ЕСИА). Я могу предоставлять свои данные и изменять их предоставленный объём через обращения в Общество на бумажном носителе, с заверением моей подписи представителем Общества и/или нотариусом.

Формирование Согласия в объективной форме (на бумажном носителе или в электронном виде) осуществляется путём объединения автоматизированным способом предоставленных мною персональных данных и формы настоящего Согласия.

Приложение № 1

к согласию на обработку персональных данных

Форма согласия на обработку персональных данных оператору услуг

Я, заполняется автоматически из предоставленных мной данных, свободно, своей волей и в своем интересе даю согласие заполняется автоматически из перечня Операторов, (далее по тексту – «Компания»), на обработку своих персональных данных на следующих условиях.

Информация, предоставленная мною Оператору, является полной, точной и достоверной и может быть подтверждена мною документально.

1. Перечень обрабатываемых персональных данных

В обрабатываемые Компанией персональные данные включаются прямо предоставленные мною указанные данные из указанного ниже списка, а также открытые мною данные, опубликованные в интернете и находящиеся там в свободном доступе. Предоставление мною персональных данных Компании может производиться как в момент дачи мною Согласия так и в любое время позднее, в течение действия Согласия. Персональные данные, предоставляемые мною в течение действия Согласия, обрабатываются на условиях Согласия, кроме случаев если я дам иное согласие на обработку персональных данных.

Идентификационные данные, то есть данные, по которым можно установить мою личность: фамилия, имя, отчество, пол, дата и место рождения, название и реквизиты документа, удостоверяющего личность (серия и номер, дата выдачи и название органа, выдавшего документ), идентификационный номер налогоплательщика, СНИЛС, номер полиса в системе обязательного медицинского страхования.

Контактные данные (то есть данные, по которым со мной можно осуществлять взаимодействие): адрес места жительства, адрес места нахождения (пребывания), номера мобильного телефона, номера стационарного телефона, адреса электронной почты, открытые для общего доступа профайлы в социальной сети, мои идентификаторы в интернет-мессенджерах; контактные данные моих представителей.

Платёжные данные: номер платёжной карты, номер электронного средства платежа, реквизиты банковского счёта.

Данные о моём оборудовании (устройствах), которое используется мною для для совершения действий в интернете, для получения услуг Компании: данные об идентификаторах оборудования, идентификаторах сим-карт, местоположение оборудования, файлы куки, используемое в оборудовании программное обеспечение, технологические данные, предоставляемые оборудованием при передаче данных (используемые протоколы, айпи-адреса и т.п.). Мне известно, что настройки моего оборудования могут быть таковы, что некоторые данные передаются моим оборудованием независимо от настоящего согласия и/или отзыва настоящего согласия и действий Компании. Я понимаю, что настройки моего оборудования находятся под моим контролем и, если я желаю прекратить передачу моим оборудованием данных в Компанию, мне необходимо самостоятельно изменить настройки своего оборудования.

Финансовые и имущественные данные: размер моих доходов, размер моих расходов, данные о размере моей задолженности по договорам финансовых услуг, о размере причитающихся мне выплат по договорам финансовых услуг, о принадлежащем мне имуществе; данные о моих скоринговых баллах в Кредитных бюро.

Данные о моих финансовых операциях: данные о номере, дате моего договора с Компанией, движении денежных средств по договору с Компанией, факте возникновения задолженности, размере задолженности, в том числе данные об основном долге, начисленных процентах, санкциях, данные о прежде заключённых мною кредитных договорах, договорах займа, иных договорах и о моём исполнении обязательств по ним.

Данные о моём трудоустройстве и предпринимательстве: данные о моих источниках дохода, о местах работы, адресах работы, количестве сотрудников в организации, должности; о размере стажа о занимании мною должностей в органах управления юридических лиц.

Данные о моих родственниках: данные о моём семейном положении, количестве детей, о членах моей семьи, моих родственниках, иных проживающих со мной лицах, моих соседях.

Данные о моём правовом статусе: данные о моём банкротстве, данные о дисквалификации меня в возможности занимать определённые должности, о моём корпоративном участии в организациях, бенефициарном владении организациями, о гражданстве.

А также в перечень персональных данных включаются все иные данные, указанные (изменённые) мною в заявке на получение финансовых услуг, а также в документах (информации), предоставленной мною Компании при рассмотрении моей заявки на получение финансовых услуг; все иные данные, указанные (изменённые) мною в анкете в информационной системе Компании, при условии, что они связаны с идентификационными данными или являются ими.

2. Действия, совершаемые с персональными данными

Согласие даётся на любое действие или совокупность действий, совершаемых с персональными данными, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных, передачу персональных данных в архив Компании.

В том числе, но не ограничиваясь, на нижеизложенные действия: передача моих обезличенных персональных данных третьим лицам для заключения Компанией договора, предусматривающего уступку права требования по моему договору с Компанией, передачу права требования в залог, осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности, или наделении соответствующими полномочиями путем выдачи доверенности; проведение Компанией переговоров о заключении договора, предусматривающего уступку права требования по моему договору с Компанией, передачу права требования в залог, осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности, или наделении соответствующими полномочиями путем выдачи доверенности; передача моих персональных данных при совершении Компанией действий, направленных на возврат просроченной задолженности, передача (сообщение) сведений обо мне, просроченной задолженности и её взыскании и любых других моих персональных данных третьим лицам, в том числе кредитным организациям, а также лицам, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включённым в государственный реестр; передача моих персональных данных в бюро кредитных историй для предоставления Компанией информации в бюро кредитных историй о совершении мною заявки на финансовую услугу, получения Компанией отчёта по моей кредитной истории.

3. Цели обработки и способ обработки

Целью обработки персональных данных является:

• получение мною услуг, оказываемых Компанией, и исполнение мною обязательств перед Компанией, включая, но не ограничиваясь нижеизложенным: регистрация в информационной системе Компании; рассмотрение моей заявки на получение услуги, оценка моей платёжеспособности, принятие решения по моей заявке на получение услуги, заключение и исполнение договора кредита/займа; предоставления мне информации о моей задолженности, способах исполнения моих обязательств перед Компанией;
• предоставления мне информации как клиенту Компании об услугах, оказываемых Компанией;
• контакты со мной как с потенциальным потребителем услуг Компании для продвижения услуг Компании;
• подтверждение правомочности владения и использования мною адреса электронной почты, номера мобильного телефона, платёжной карты, электронного средства платежа, иных моих платёжных реквизитов; получение мною уведомлений и документов, связанных с договорами финансовых услуг; получение от Компании денежных средств и передача мною Компании денежных средств (возврат займа, уплата процентов и т.д.);
• взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной мною задолженности.

Согласие даётся в том числе на рассылку мне информационных сообщений, в том числе рекламных, по сетям радиосвязи с использованием Операторов подвижной связи может быть заполнено автоматически.

Согласие даётся в том числе на оценку моей кредитоспособности, расчёта и/или получения моего скорингового балла Кредитным бюро может быть заполнено автоматически и/или от Кредитного бюро.

Согласие даётся в том числе на ознакомление с моими открытыми в интернете данными, включая данные из социальных сетей, а также, но не ограничиваясь этим, на построение математических моделей на основе таких открытых данных.

Способ обработки персональных данных Компанией – автоматизированная обработка.

4. Срок действия согласия и его отзыв

Срок действия Согласия составляет 10 лет. Согласие может быть отозвано путём совершения письменного отзыва на бумажном носителе, подписанного собственноручно. Этот отзыв согласия должен быть отправлен мною по адресу Компании почтовой службой. Я понимаю, что после такого отзыва представители Компании могут продолжать общаться со мной по поводу моей задолженности и иных неисполненных перед Компанией обязательств, а также что Компания вправе продолжать обработку моих персональных данных и без моего согласия при наличии оснований, указанных в пунктах 2 — 11 части 1 статьи 6, части 2 статьи 10 и части 2 статьи 11 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных».

Дача мною Согласия не препятствует мне давать Компании иные согласия на обработку моих персональных данных. В случае, если в отношении одних и тех же моих персональных данных мною дано Компании несколько согласий, действует то, которое дано позднее, и только в той части, в которой оно отличается от Согласия. Дача мною иных согласий на обработку моих персональных данных не отменяет Согласия и изменяется его только в той части, в которой это будет прямо указано (или очевидно вытекает из текстов согласий).

5. Прочие условия

Настоящим я проинформирован(-а):

• о том, что если в течение одного года общий размер платежей по всем имеющимся у меня на дату обращения к Оператору о предоставлении потребительского кредита обязательствам по кредитным договорам, включая платежи по предоставляемому потребительскому кредиту, будет превышать пятьдесят процентов моего годового дохода, для меня существует риск неисполнения обязательств по договору потребительского кредита и применения ко мне штрафных санкций.

Настоящим я подтверждаю:

Я согласен с тем, что Оператор не несет ответственности за ущерб, убытки, расходы, а также иные негативные последствия, которые могут возникнуть в случае, если информация в SMS/PUSH/e-mail-сообщении, направленная мне Оператором по реквизитам, указанным мной в Заявке (номер мобильного телефона/адрес электронной почты), станет известна третьим лицам, а также не гарантирует конфиденциальности в отношении отправленной мною или полученной от Банка информации (передача данных) по незащищенным каналам. Я понимаю, что использование электронных каналов связи (электронной почты и мобильного телефона) для получения информации является небезопасным и увеличивает риск несанкционированного доступа к этой информации третьих лиц. Я также уведомлен(-а) и согласен(-на) с тем, что Оператор не несет ответственности за возможное нецелевое использование персональной информации пользователей, произошедшее из-за технических неполадок в программном обеспечении, серверах, компьютерных сетях, находящихся вне контроля Оператора, или в результате противоправных действий третьих лиц.

В стране появляются новые предприятия, индивидуальные предприниматели малого и среднего бизнеса.

Ни одно юридическое и физическое лицо не может начать свою предпринимательскую деятельность без регистрации организации и открытия счета в банке.

Для открытия счета ООО банки требуют предоставлять больше документов, чем для открытия компании ИП. Требуются предъявление документов и по компании.

При наличии счета в банке, клиенту должна предоставляться выписка расчетного счета по его запросу.

Выписка банка по расчетному счету: определение

Выписка из расчетного счета — копия записей на счете в банке. Она подтверждает наличие счета, совершение на нем финансовых операций.

Это официальный документ – базовый элемент для бухгалтера, основание для налогового учета и контролирующих государственных органов. В нем представлена вся финансовая информация о счете клиента в полном объеме. Выписка предоставляется в банке клиенту, отправляется по почте, предоставляется онлайн.

Законодательное регулирование

Согласно ФЗ №129 РФ «О бухгалтерском учете», требуется документально подтверждать операции расчетного счета.

Согласно ФЗ №395-1 «О деятельности банков», банки должны хранить данные обо всех операциях на счете. Они обязаны предоставлять клиенту выписку банка по первому требованию. Все расчетные счета должны вестись согласно нормам, установленным Центробанком РФ.

Если требуется расширенная выписка по расчетному счету, то необходимо обратиться в банк. При себе нужно иметь паспорт РФ.

Физлицам расширенная выписка требуется в случаях:

• Оформления визы за рубеж для подтверждения платежеспособности и надежности;
• Оформления кредита для подтверждения возможности платить вовремя ежемесячные платежи. Также для подтверждения «работы» счета (на него поступают платежи);
• Требования иных подтверждений платежеспособности.

Для чего нужна выписка из расчетного счета физ. и юр. лицам

Выписка может потребоваться ООО в следующих случаях:

• Для подготовки бизнес-плана компании;
• Для подачи заявки на участие в тендере;
• При переговорах с инвесторами или партнерами по сделке;
• При обращении в банк за кредитом;
• Во время ликвидации или реорганизации организации;
• По запросу прокуратуры или судебных органов.

Как получить выписку с расчетного счета

Банк самостоятельно устанавливает вид выписки и сроки ее предоставления.

Выписка может предоставляться клиенту банка:

• В офисе банка на руки;
• Отправляться по почте;
• В режиме онлайн в личном кабинете клиента;
• По электронной почте.

В договоре может прописываться периодичность выдачи выписок или она может предоставляться только по требованию клиента.

Мини – выписка может предоставляться:

• По мобильному телефону;
• Через SMS – сообщение;
• Онлайн;
• Через банкомат.

Некоторые банки, в зависимости от способа запроса выписки, могут взимать комиссии.

Для получения выписки необходимо подать в банк запрос, указав:

• ФИО и адрес ИП, для юрлиц — наименование организации;
• Период времени, за который требуется предоставить выписку;
• Указание причина запроса;
• Дату предоставления выписки и подпись клиента банка.

Банк может по ряду уважительных причин закрыть счет без согласия клиента банка. Иногда требуется выписка по закрытому расчетному счету.

Для ее получения необходимо с заявление обратиться в банк. Если деятельность ИП и ООО продолжается, то получить выписку можно без проблем. Если она уже прекращена, то получить выписку еще возможно. При разорении и банкротстве организации, банк не предоставляет информацию о закрытом счете. Данные могут только предоставляться по запросу суда.

Место выписки среди бухгалтерских документов

Выписка, особенно расширенная, многое рассказывает о деятельности и финансовом положении предприятия. В бухгалтерских документах она является базовым, первичным документом. Вписка требуется налоговой службе при расчете налогов, при возникновении различных спорных ситуаций.

Особенности формирования выписки

Формируется выписка разными способами. В каждом банке ее составление производится по разным программам. Она может отличаться по форме и содержанию. При этом каждая выписка должна содержать основную информацию:

• Название банка и номер отделения, выдающего документ;
• Реквизиты владельца счета (ФИО физлица или название ООО);
• Номер и дата банковского договора с владельцем счета;
• Номер счета клиента;
• Валюту счета;
• За какой период составлена эта выписка;
• Дата последней операции по этому счету;
• Сумму входящего остатка и дату;
• Даты совершения операций по клиентскому счету;
• Номера платежных документов, их даты;
• Номера корреспондирующих счетов;
• Наименование корреспондентов;
• Наименование совершенных операций, может быть указан и их шифр;
• Указываются суммы по каждой операции по дебету/по кредиту счета;
• Остаток средств после проведения каждой операции;
• Остаток средств на конец дня;
• Общие суммы списанных и зачисленных средств (обороты по дебету и кредиту счета);
• Исходящий остаток средств на дату выписки.

Банк, сохраняя средства организаций, является ее должником. Поэтому при формировании выписки в колонке «Дебет» указываются списанные средства, а в колонке «Кредит» — зачисленные. При отправке выписки в налоговую инспекцию обязательно требуется предоставлять заверенный банком документ.

В ином случае наличие подписи и печати на выписке является не обязательным.

Выписка об открытых расчетных счетах

Она предоставляется физическим и юр. лицам. Более подробная информация предоставляется в том случае, если формируется расширенная выписка по расчетному счету ООО.

В расширенной выписке дополнительно указываются:

• Наименования контрагентов с указанием их реквизитов;
• Места проведения операций (адрес организаций, терминалы);
• Полученные банком суммы комиссии.

Расширенную выписку можно получить онлайн или заказать в отделении банка. В интернет — банке ее можно получить на электронном носителе бесплатно и распечатать на бумаге. Заверить выписку, полученную в интернете, можно в банке. Для предоставления в налоговую инспекцию обязательно требуется заверенная выписка. В банке при получении выписки обычно платится комиссия.

Образец выписки с расчетного счета

Образец имеет обычно табличную форму. В ней представлена информация по каждой проводимой банком финансовой операции. Указывается: дата выдачи или получения платежа, его сумма, назначение и так далее.

Образец выписки содержит:

• Дата и время, когда производилась транзакция;
• Код операции;
• Номер платежного документа;
• Номер корсчета банка;
• Счета получателя и отправителя денежных средств;
• Движение средств по дебету и кредиту данного клиентского счета.

Проверка банковской выписки

Сверка проводится бухгалтером в день поступления. ИП иногда приходится сверкой заниматься и самому. Проводится она согласно полученным сведения по доходам и расходам. Также сверяются данные, приведенные в выписке, с первичными документами.

В случае обнаружения ошибки, о ней немедленно должно сообщаться в банк. Выписки подшиваются клиентом в отдельную папку ведения банковских взаиморасчетов и хранятся вместе с другими первичными документами.

Особенности электронных выписок

Все больше предприятий переходит на полную компьютеризацию в финансовой деятельности. Многие крупные банки все документы предоставляют через Мобильный банк. Электронными выписками пользуются бухгалтеры, работающие в документообороте системы «Бухучет 1С».

Электронная выписка идентична по содержанию выписке на бумаге. Для ее заверения (подписи, печати) необходимо обращаться в банк. Важные особенности электронной выписки: возможность получить ее самостоятельно за несколько секунд, в любое время и совершенно бесплатно.

Крупные предприятия имеют обычно несколько расчетных счетов, производят ежедневные многочисленные безналичные операции. Хранение выписок в интернете освобождает от необходимости распечатывать их и прилагаемые документы. Объемные архивы может позволить себе далеко не каждая компания.

Рассмотрим пример выписки Сбербанка России.

Как получить выписку расчетного счета в «Сбербанк Онлайн»

Данной услугой можно пользоваться постоянно, она бесплатная. Для начала необходимо зарегистрироваться в системе онлайн и авторизоваться в личном кабинете.

Выписка может быть распечатана на бумагу. Справка в этом случае носит информационный характер. Официальный документ можно получить только в банке.

На официальном сайте в личном кабинете требуется провести следующие действия:

• Перейти на ссылку «История операций онлайн»;
• Ввести операцию, которую требуется найти. Нажав «расширенный поиск», можно Указать период, за который требуется получить расписку всех операций;
• Нажать «Применить», заполнив требуемые поля на странице;
• Получить перечень требуемых операций.

Выписка расчетного счета Тинькофф Банка

Тинькофф Банк – особенный банк, который не имеет офисов и работает только дистанционно. Клиентам банка особенно удобно работать, используя «Интернет — банк». У него очень много функций, которые значительно облегчают работу предпринимателей.

Выписка, получаемая в банке, содержит основные сведения:

• Расчетный период;
• Исходящий баланс;
• Суммы расходов и поступлений;
• Даты и время всех банковских транзакций.

Выписку можно получить практически мгновенно в личном кабинете пользователя. Если интернет — банкинг у пользователя не настроен, можно скачать специальное приложение на сайте банка и создать свой аккаунт.

Особенности обработки выписок

Обработка и анализ выписок проводится бухгалтерами организации.

При обработке выписки:

• На полях помечаются коды счетов;
• Возле суммы указывается номер приложенного документа и корсчет;
• Указываются номера проведенных операций на подтверждающих документах по выписке.

Обработка выписки позволяет:

• Осуществлять контроль всех проводимых денежных операций;
• Находить и устранять обнаруженные ошибки;
• Упрощать прохождение проверок;
• Более удобно проводить хранение первичных документов в архиве.

В связи с тем, что иногда могут возникнуть непредвиденные обстоятельства (сбой в системе, например), при работе в интернете чаще сохранять выписки любых счетов.

Сроки хранения выписки

Согласно законодательству, информация об операциях со счетами должны сохраняться в банке пять лет. Бухгалтерии организаций рекомендуется также сохранять выписки не менее пяти лет. Иногда некоторые юрлица хранят архив 10 лет и более.

Выписка — официальный, обобщающий документ по финансовым операциям банка. По выпискам можно судить о финансовой деятельности организации. Выписки помогают постоянно контролировать денежные потоки компании, операции на счете, разумно использовать денежные средства и увеличивать прибыль.

Видео

В данном видео представлен взгляд на выписку «с другой стороны», то есть для чего и как может быть использована информация из выписки, например вашими конкурентами.

Расчетный банковский счет, в отличие от депозитного, открывается для того, чтобы получить надежный и быстрый доступ к деньгам. Его текущее состояние показывает, сколько субъект может тратить. В деловых взаимоотношениях уже не принято демонстрировать наличные, слитки золота или драгоценные камни, чтобы подтвердить свою состоятельность. Их заменила справка из ИФНС об открытых расчетных счетах. Она используется и во многих других случаях для подтверждения различных аспектов ведения деятельности, материального положения человека или организации.

Наименование	Сроки	Цены
Срочное получение	1 — рабочий день	4500 руб.
Не срочное	3-4 рабочих дня	3500 руб.

Заказать справку

Кому и зачем нужна?

Документ о состоянии счетов в банках может потребоваться как юридическим, так и индивидуальным предпринимателям и физическим лицам в Москве. Он позволяет определить финансовые возможности, способность человека или предприятия быстро получить определенную денежную сумму и иметь возможность ею распорядиться. Справки о счетах из налоговой нужны:

• при формировании пакета документов для участия в тендерах, конкурсах;
• при составлении предпринимателями бизнес-планов развития или выхода из кризиса;
• при переговорах о привлечении инвестиций на предприятие;
• для получения лицензий;
• для назначения субсидий, иных пособий;
• при оформлении кредитов;
• для представления в консульства и посольства при выдаче виз;
• при рассмотрении дел в судах, открытии исполнительного производства;
• при ликвидации или реорганизации юридических лиц.

Кто выдает?

Получить справку об открытых расчетных счетах можно в банке или в налоговой. В первом случае сведения дают срочно, но эта услуга платная. Кроме того, банковское учреждение может дать информацию только о счетах, которые были открыты в нем. Тем, кто работает с несколькими банками, нужно обращаться за соответствующей справкой в каждый.

Но если информация нужна для предоставления в госучреждения, в прокуратуру, в суд, ее источником может быть исключительно ИФНС. Следует подавать запрос в налоговый орган по месту регистрации места проживания физлица или юридического адреса предприятия, организации. Его выдача предусмотрена законом. Отказ по различным причинам (загруженность работой, ошибки в базе данных, наличие у заявителя задолженности и т.д.), а также задержки при подготовке сведений сверх установленного законом срока, неправомерны.

Самостоятельное получение справки

Заказать справку в ИФНС об открытых счетах можно самостоятельно. Для этого нужно подать письменный запрос в свободной форме, распечатанный или написанный от руки. Но в нем обязательно должны быть:

• в верхнем правом углу – наименование учреждения, его номер и адрес, ФИО руководителя;
• данные заявителя – для физических лиц: ФИО, ИНН, адрес; для юрлица: название, ИНН, КПП, юридический адрес;
• требование о выдаче справки об открытых (закрытых) расчетных счетах, данные банков, где счета были открыты;
• причина обращения;
• желаемый способ получения справки – простое почтовое отправление, электронная почта, выдача на руки заявителю или его представителю;
• дата и подпись.

Скачать образец заявления

Физические лица прикладывают к запросу копии паспорта и ИНН, юридические – выписку из ЕГРЮЛ и копию паспорта руководителя. Подробнее о самостоятельном получении:

Особенности законодательства, регулирующего данный вопрос

Выдача справок из ИФНС об открытии (закрытии) расчетных счетов предусмотрена ст. 64 НК РФ. Но если запрос составлен неправильно, отсутствуют документы, подтверждающие личность и права его подателя, возможен отказ в предоставлении сведений.

Но чаще всего те, кто хочет самостоятельно заказать справку, сталкиваются не только с очередями в налоговых инспекциях Москвы, но и с проблемой полноты и достоверности информации. Обязанность по сбору и выдаче сведений об открытых (закрытых) счетах в кредитных учреждениях возложена на налоговую.

Но необходимо помнить, что в соответствии с п.п. 2, 3 ст. 23 налогоплательщики должны сообщать в ИФНС по месту регистрации об открытии и закрытии расчетных счетов.

Такая обязанность возложена и на банковские учреждения (п.1 ст.86 НК РФ).

Но иногда информация подается не в полном объеме или же теряется и искажается в процессе обработки. Представить достоверные сведения должен податель запроса.

Какая информация должна быть указана в справке?

После получения сведений, подготовленных на основании данных налоговой инспекции, необходимо убедиться, что справка правильно оформлена и содержит всю необходимую информацию. Особого бланка и четко установленной формы для нее не предусмотрено, но она должна содержать:

• полное наименование органа, который ее выдал, его адрес и контактный телефон;
• дата и номер документа;
• перечень открытых (закрытых) расчетных счетов;
• по каждому из них указывается – категория, дата открытия расчетного счета, номер, валюта, реквизиты банковского учреждения, дата закрытия (если счет закрыт);
• должность и фамилия сотрудника, подписавшего сведения;
• подпись и печать учреждения.

Сроки изготовления

Срок получения справок из налоговой инспекции такой же, как и для рассмотрения других обращений граждан и организаций. Законодательство требует, чтобы ответ был дан в течение 1 месяца.

Но при наличии всей необходимой информации в базе данных учреждения, составление, распечатка и проверка данного документа занимают менее 30 минут.

На практике срок подготовки сведений зависит от организации работы в конкретной налоговой. Он может составлять и 2-3 дня, и 2-3 недели. Это не является проблемой, если пакет документов для каких-либо целей (участие в тендере, получение кредита или субсидии, составление бизнес-плана, оформление визы и т.д.) формируется заблаговременно. Но если сведения нужны срочно – можно только попросить сотрудников ИФНС войти в положение подателя запроса и пойти ему навстречу. Альтернативный вариант – обратится в компанию, предлагающую заказать справку из налоговой.

Кому доверить получение сведений из налоговой?

Множество компаний, индивидуальных предпринимателей и физических лиц в Москве предлагают самые разнообразные услуги по оформлению и получению любых документов. Но к выбору следует подходить внимательно. Во-первых, не стоит доверять случайным людям, давшим объявление в газете или в интернете конфиденциальную информацию. Надежней выбрать компанию, которая уже существует уже достаточно долго, заработала хорошую репутацию и дорожит ею. Также важен профессионализм.

Когда нужно получить срочную справку из ИФНС (об открытых счетах), следует обратиться к тому, кто готов это сделать, и предоставит в оговоренный срок нужную справку, оформленную по всем правилам и содержащую всю необходимую информацию.

Компания «КосалтГрупп» работает уже 5 лет. В штате есть и бухгалтера, и юристы. Они подскажут, какой документ нужен в той или иной ситуации, где и как его оформить, а при необходимости – возьмут на себя все хлопоты, связанные с его получением. У нас Вы можете заказать для вычета все необходимые документы.

Преимущества обращения в компанию «КонсалтГрупп»

Ценим Ваше время Являемся надежным партнером Профессионалы с богатым опытом работы Лидеры по выполнению заказов любой сложности Гарант качества за представленные услуги

Компания «КонсалтГрупп» предлагает своим клиентам следующие преимущества:

• сотрудничество с надежным партнером – мы уже 5 лет успешно оказываем бухгалтерские, консалтинговые и юридические услуги;
• в нашем штате есть бухгалтера и юристы, в том числе с узкой специализацией, которые досконально знают те или иные вопросы, что позволяет предложить клиентам наиболее эффективные способы решения стоящих перед ними проблем;
• возможность заказать документ и он будет готов в течение 1 рабочего дня;
• доступные цены на наши услуги;
• четкое выполнение взятых на себя обязательств.

Как сделать заказ? Позвоните нам:+7 (901) 519-66-62 Напишите нам:info@mosconsultgroup.ru Закажите
обратный звонок

Все документы, которые мы предоставляем своим заказчикам, оформляются исключительно государственными органами в полном соответствии с требованиями законодательства. Это гарантирует, что они не вызовут никаких проблем и нареканий в суде, в прокуратуре и в других учреждениях. Вам не придется тратить свое время на посещение ИФНС, ожидание в многолюдных очередях, или отвлекать от основной работы своих сотрудников.

Федеральная налоговая служба сообщила о готовности раскрывать гражданам и компаниям информацию обо всех имеющихся у них счетах в банках – расчетных, вкладах и депозитах.

Для получения таких сведений достаточно направить письмо-запрос в любую налоговую инспекцию, рассказывает «Коммерсантъ». В письме налогоплательщику нужно указать «конкретную цель» своего обращения. Например, взыскателям необходимо сослаться на закон «Об исполнительном производстве», а физлицам и юрлицам – на закон «Об информатизации, информационных технологиях и о защите информации». Также от заявителя потребуются ФИО и паспортные данные физлица или же наименование, ИНН и ОГРН организации.

Узнать можно как о собственном счете, так и о счете родственника. Ответ на запрос будет предоставляться только при личной явке в инспекцию, по паспорту и доверенности.

Так можно будет решить проблему наличия ранее открытых, но неиспользуемых или неизвестных для самого владельца счетов, за обслуживание которых кредитные организации продолжают начислять комиссии. Такими могут быть, например, технические счета, которые оформлялись как кредитные и не были ликвидированы после погашения займа, или те, по которым истек срок действия банковской карты. Пробуждение такого счета невыгодно для банка, поскольку подобные случаи требуют дополнительных антиотмывочных проверок.

Юристы указывают на то, что инициатива налоговиков может быть полезна в спорах о доначислении налогов, когда компания добивается разблокировки операций по своему счету. Однако она чревата утечками конфиденциальной информации, если инспекции будут представлять данные не по нотариальной, а по простой доверенности.

Запрос в банк о предоставлении выписки по расчетному счету образец

———————————————————
>>><<<
———————————————————
Проверено, вирусов нет!
———————————————————
Статья затронет основные моменты, касающиеся выписки по счету. текст должен содержать причину запроса, сроки предоставления выписки. случае банк может отказать в предоставлении банковской выписки. Если же необходимость в направлении запроса в банк возникла, то вот. о движении денежных средств по всем расчетным счетам данной. ЗАЯВЛЕНИЕ НА ОТКРЫТИЕ СЧЕТА ДЕПО. (для юридического лица). Расчетный счет. Форма доставки выписок (отчетов) из депозитария: письмом. В случае предоставления налоговым органом запросов в банк по форме. что форма и порядок представления банками информации по запросам. выписки о движении денежных средств по расчетным счетам клиентов и. Непосредственно право суда направить запрос о предоставлении. справки об остатках денежных средств на счетах в банке;. выписки по операциям на счетах организаций (индивидуальных предпринимателей) в банке. и их реквизиты,с какого расчетного счета платим налоги, баланс за 1 кв. 2013 г. клиентов банков (выписок по расчетным счетам организаций клиентов банков). пяти дней со дня получения мотивированного запроса налогового органа. о предоставлении расширенных банковских выписок по расчетным. Форма расширенной выписки с содержанием, указанным в требовании. Банк одновременно с открытием расчетного счета в иностранной валюте. Выписки по расчетному счету и расчетные (платежные) документы. установленных законодательством Российской Федерации случаях предоставлять по запросу. Банка. Форма Заявления размещена на официальном сайте. при условии предоставления Банку документов, необходимых для. необходимости Клиент может запросить у Банка Выписки по Счету и. Банк, в том числе по запросу Клиента, обеспечивает возможность воспроизведения в. Выписка банка — это финансовый документ, который выдается клиенту. Он отражает движение денежных средств на расчетном или текущем счете. Интернет-банк КББ-ОнЛайн. Доверенность на получение выписок по счету юридического лица (7.2 КБ). Заявление на закрытие расчетного счета в рублях РФ (36.5 КБ). Образец доверенности на право подписи (25.5 КБ). Предоставление в банк расчетных документов на бумажных носителях ( принимаются. Выписки по счету в режиме онлайн; Безналичное списание, инкассация. образцов подписей, заверенной банком по письменному запросу. РАССРОЧКА предоставляется покупателю в таком порядке: он вносит за товар. банка (филиала, отделения банка) денежные и расчетные документы. Так как форма кредитного договора обязательна, при заключении его. Еще лучше действие — это запрос выписки по лицевому счету. Дополнительная комиссия за открытие/возобновление расчетного счета в случае подачи документов. Предоставление выписки по счету. Исходя из этого выписка операций по расчетному счету. 4 к форме запроса о предоставлении выписки по операциям на счете. Заявление на открытие счета;; Копия свидетельства о регистрации предприятия. счетом, и оттиска печати владельца счета (образцы подписей удостоверяются. Копия выписки из торгового регистра страны учреждения нерезидента или. Документ, копия которого предоставляется в банк, должен быть. От причины блокировки расчетного счета зависят действия, которые нужно предпринять. Здесь вы найдете образцы заявлений в налоговую и пояснения банку. подтверждения прикладываются свежие выписки из банка. Выбранный оператор имеет лицензию на предоставление услуг. Открытие расчетного счета юридическому лицу — нерезиденту. Выписка из регистра компаний (Certificate of Good Standing )(для компаний, зарегистрированных ранее чем за год до предоставления документов в банк )*. Карточка образцов подписей заверяется работником Банка. Проверка документов. 86 НК РФ, которые обязали банки сообщать в налоговую инспекцию. сам номер расчетного счета или вклада клиента; наименование банка. средств на счетах, вкладах, выписки по операциям на счетах и по вкладам. и Ф.И.О. лица, согласовавшего направление запроса в банк. БЛАНК. Правила счета финансовых инструментов и денежного счета. 61. B12. Правила предоставления информации и услуг по телефону или SKYPE. Банка образцам подписи и оттиска печати, Банк отвечает только за злой умысел Банка. подавал заявление на получение выписки по Счету, Банк вправе. Для открытия расчетного счета в банк представляются следующие документы. бухгалтерии банка главному бухгалтеру кредитной организации предоставляется. счета, порядок и периодичность выдачи выписок с расчетного счета. Выбранная форма расчетов обычно фиксируется в договорах между.