- от автора admin
Содержание
- Рекомендации по заполнению полей мт103 6 a. Поле 20: Референс 6
- 1.Цель документа
- 2.Основные понятия
- 3.Общие требования к оформлению полей Заявления
- 4.Рекомендации по заполнению полей МТ103
- Поле 20: Референс
- Поле 23В: Код банковской операции
- Поле 23Е: Код инструкций
- Поле 26Т: Код типа операции
- Поле 32А: Дата валютирования/Валюта/Сумма межбанковских расчетов
- Поле 33В: Валюта/Сумма платежного поручения
- Поле 36: Курс конвертации
- Поле 50а: Плательщик
- Поле 52а: Банк плательщика
- Интересные материалы:
Рекомендации по заполнению полей мт103 6 a. Поле 20: Референс 6
ОАО «АЛЬФА-БАНК»
Alfa-Bank STP Rules
Том 2
Сообщения SWIFT/TELEX
форматов МТ103/МТ202 в иностранных валютах
Версия 4.00
Москва, 2008 г.
1.Цель документа
Настоящие Правила разработаны для:
-
Клиентов — банков-респондентов, работающих с ОАО «АЛЬФА-БАНК» по системе SWIFT;
-
Клиентов — банков-респондентов, работающих с ОАО «АЛЬФА-БАНК» по системе TELEX.
Настоящие Правила детализируют требования по заполнению полей сообщений, передаваемых по системам SWIFT и TELEX, с учетом специфики программного обеспечения ОАО «АЛЬФА-БАНК».
Соблюдение требований настоящих Правил при заполнении Заявлений на перевод, поступающих по системам SWIFT и TELEX, необходимо для обеспечения сквозной автоматической обработки платежей (STP — straight through processing) в расчетной системе ОАО «АЛЬФА-БАНК». Сквозная обработка платежей означает, что прием, разбор, маршрутизация и отправка получателю осуществляются в автоматическом режиме. Исключение операций в ручном режиме и, соответственно, уменьшение времени на обработку информации, а также минимизация операционных рисков при проведении расчетных операций в ОАО «АЛЬФА-БАНК» являются основными преимуществами процесса STP.
2.Основные понятия
Для целей настоящих Правил используются следующие основные понятия:
Банк — ОАО «АЛЬФА-БАНК».
Банк-корреспондент — кредитная организация, открывшая Банку корреспондентский счет в иностранной валюте и выполняющая операции по данному счету в рамках заключенного договора/соглашения.
Банк получателя — кредитная организация, обслуживающая счет Получателя.
Заявление на перевод в иностранной валюте (Заявление) — предоставленное по системам SWIFT (МТ103, МТ202) и TELEX распоряжение владельца счета (Клиента) Банку перевести определенную денежную сумму в иностранной валюте на счет получателя средств, открытый в Банке или другом банке.
Клиент — кредитная организация, открывшая в Банке корреспондентский счет в иностранной валюте и выполняющая операции по данному счету в рамках Договора об открытии и порядке ведения корреспондентских счетов в ОАО «АЛЬФА-БАНК».
Плательщик — отправитель средств (инициатор платежа).
Получатель — конечный получатель денежных средств.
Посредник — кредитная организация, обслуживающая счет Банка получателя.
Транслитерация — процесс простого замещения букв русского алфавита на соответствующие буквы или сочетания букв английского алфавита. Автоматическая транслитерация производится с использованием программных средств Банка.
3.Общие требования к оформлению полей Заявления
Заявления Клиентов, работающих с Банком по системам SWIFT/TELEX, оформляются в соответствии с требованиями Alfa-Bank STP Rules.
Текст Заявления заполняется латинскими буквами. Заявления, оформленные Клиентом кириллицей, подлежат автоматической транслитерации.
В случае предоставления Клиентом Заявления, оформленного кириллицей, Банк не несет ответственности за изменение срока перевода иностранной валюты.
Требования к заполнению отдельных полей Заявления
Правила заполнения Опции D: Наименование и адрес:
если указываются наименование и адрес стороны, действуют следующие правила:
-
Помимо строки идентификации стороны должна присутствовать информация в строках наименования и адреса.
-
Адрес указывается с новой строки, после наименования.
-
Название города, указывается на последней строке, с почтовым кодом (код Zip и т.п.), названием штата и страны.
Хотя на каждой строке может указываться более одного элемента адреса, следует стремиться к тому, чтобы по возможности каждый элемент адреса (например, название улицы и номер дома) занимал не более одной строки.
Сторона, указанная в одном поле с номером счета, должна являться владельцем этого счета и номер счета должен быть известен обслуживающей счет финансовой организации:
-
номер счета, указанный в полях 58а или 59а, должен принадлежать этой стороне и обслуживаться указанной в поле 57а финансовой организацией либо — если поле 57а отсутствует — Банком;
-
номер счета, указанный в поле 57а, должен принадлежать этой стороне и обслуживаться указанной в поле 56а финансовой организацией либо — если поле 56а отсутствует — Банком;
-
номер счета, указанный в поле 56а, должен принадлежать этой стороне и обслуживаться Банком.
Оформление платежных инструкций, передаваемых по системе TELEX
-
информация о реквизитах платежа указывается с использованием опций аналогично порядку, определенному для соответствующих полей сообщений SWIFT в настоящих Правилах;
-
номер поля и название опции указываются между знаками двоеточия без пробелов, название опции — на латинице;
-
строка не должна начинаться с символа пробел;
-
длина строки не более 35 символов без учета символов поля;
-
в начале строки, следующей за последним полем, ставится символ «Конец сообщения» (двоеточие «:»);
-
в начале или в конце сообщения должен содержаться номер телекса и автоответ отправителя, если платежные инструкции направляются с использованием телексного шлюза, то есть в процессе передачи не происходит обмен автоответами;
-
кодовые слова в поле телексного ключа указываются латиницей: TESTKEY, KEY и так далее.
Для автоматической обработки платежных инструкций, направляемых по TELEX, необходимо передавать каждое сообщение отдельно и не использовать пакетный режим.
Заявление, переданное по системе TELEX, не принимается Банком к исполнению в случае отсутствия или незаполнения любого из обязательных полей.
Расшифровка символов, используемых при указании формата поля
а |
Только заглавные буквы (от A до Z) |
с |
Только буквы (в верхнем регистре) и цифры |
d |
Цифры и десятичная запятая |
n |
Только цифры (от 0 до 9) |
x |
Любые символы из Набора разрешенных символов, в верхнем и нижнем регистре |
nn*nn |
Максимальное количество строк, умноженное на максимальную длину |
nn! |
Фиксированная длина |
|
Квадратные скобки, ограничивающие формат какого-либо подполя, указывают, что оно является необязательным в этом поле |
/D |
Код операции по дебетованию счета |
Примеры:
16x = до 16 символов Набора разрешенных символов
3!a = всегда 3 буквы
4*35x = до 4 строк, каждая до 35 символов
20!n = всегда 20 цифр
Набор разрешенных символов
a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z
A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9
/ — ? : ( ) . , ‘ +
CR LF Space (Пробел)
4.Рекомендации по заполнению полей МТ103
Область применения МТ103: формат МТ103 служит для передачи платежных инструкций о переводе денежных средств в случаях, когда либо Плательщик, либо Бенефициар, либо обе эти стороны не являются кредитными организациями.
-
Поле 20: Референс
Указывается референс, присвоенный Клиентом для однозначной идентификации данного сообщения.
Формат поля
16x
Использование
Обязательное.
Правила использования
Поле не должно начинаться и заканчиваться знаком «/» или содержать знак «//».
Поле не должно начинаться знаком «+».
Пример
:20:REF123
-
Поле 23В: Код банковской операции
Указывается тип операции с использованием кодового слова — CRED.
Формат поля
Опция В 4!а
Использование
Обязательное.
Пример
:23В:CRED
-
Поле 23Е: Код инструкций
В этом поле определяются инструкции.
Формат поля
Опция Е 4!а (Код) (Инструкции)
Использование
Необязательное.
Правила использования
Указываются инструкции при помощи следующих кодовых слов:
-
SDVA — средства должны быть зачислены Получателю той же датой валютирования;
-
INTC — перевод средств между двумя компаниями, принадлежащим к одной группе;
-
REPA — платеж имеет связанный референс системы Интернет-платежей;
-
CORT — платеж представляет собой оплату по контракту, например, по конверсионной сделке, по сделке с ценными бумагами;
-
BONL — оплата должна быть произведена только непосредственно Получателю;
-
HOLD — Получатель/предъявитель требования обратится для получения средств. Оплатить по предъявлении документа, удостоверяющего личность;
-
CHQB — оплата Получателю должна быть произведена выпущенным в его пользу чеком. Необязательная строка номера счета в поле 59 не должна использоваться;
-
PHOB — просьба известить/связаться с Получателем/предъявителем требования по телефону;
-
TELB — просьба известить/связаться с Получателем/предъявителем требования наиболее подходящим способом телекоммуникаций;
-
PHON — просьба известить Банк получателя по телефону;
-
TELE — просьба известить Банк получателя наиболее подходящим способом телекоммуникаций;
-
PHOI — просьба известить Посредника по телефону;
-
TELI — просьба известить/связаться с Посредником наиболее подходящим способом телекоммуникаций.
Дополнительная информация может использоваться только в тех случаях, когда «Код инструкций» содержит один из следующих кодов: PHON, PHOB, PHOI, TELE, TELB, TELI, HOLD или REPA.
Важно! В настоящее время Банк не исполняет инструкции, указанные в данном поле и предполагающие исполнение их Банком.
Пример
:23Е:PHON/123456789
-
Поле 26Т: Код типа операции
В данном поле определяются характер, назначение и/или основание для данной операции (например, заработная плата, пенсии, дивиденды и т.д.).
Формат поля
Опция Т 3!с
Использование
Необязательное.
Пример
:26Т:К90
-
Поле 32А: Дата валютирования/Валюта/Сумма межбанковских расчетов
Указываются дата валютирования платежа (дата списания средств со счета Клиента), валюта (буквенный код валюты)1 и сумма расчетов2 (под суммой расчетов подразумевается та сумма, которая будет учитываться/выверяться на межбанковском уровне).
Формат поля
Опция A 6!n3!a15d (Дата) (Валюта) (Сумма)
Использование
Обязательное.
Правила использования
Дата должна быть действительной датой, выраженной в формате ГГММДД. Целая часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая между целой и дробной частью указывается обязательно и включается в максимально разрешенную длину. Количество знаков в дробной части не должно превышать максимально допустимого для данной валюты.
Пример
:32A:061016USD5000,00
-
Поле 33В: Валюта/Сумма платежного поручения
Указываются первоначальные валюта и сумма платежного поручения Плательщика. Эта сумма приводится для информации и должна передаваться без изменений по всей цепочке движения средств.
Формат поля
Опция B 3!a15d (Валюта) (Сумма)
Использование
Необязательное.
Правила использования
Это поле должно присутствовать, если:
— конвертация или пересчет в другую валюту выполняется на стороне Клиента;
— в Заявлении в поле № 71А указано — «BEN» и, соответственно, в обязательном порядке указано поле № 71F. В данном случае сумма, указанная в поле № 32A, подлежит вычислению по формуле: Значение поля № 32А = значение поля № 33В — значение поля № 71F .
Пример 1 |
Пример 2 |
:32A:061016USD763,36 :33B:EUR1000,00 :36:1,31 |
:32A:061016USD950,00 :33B:USD1000,00 ……. :71A:BEN :71F:USD50,00 |
-
Поле 36: Курс конвертации
Указывается курс, по которому производилась конвертация суммы из поля № 33В.
Формат поля
12d (Курс)
Использование
Необязательное.
Правила использования
Данное поле подлежит заполнение в случае, если осуществлялась конвертация или пересчет в другую валюту на стороне Клиента.
Целая часть значения курса должна содержать не менее одной цифры. Запятая между целой и дробной частью указывается обязательно и включается в максимально разрешенную длину.
Пример
:36:0,9236
-
Поле 50а: Плательщик
Указываются реквизиты Плательщика.
Использование
Обязательное
Форматы поля
I. Опция K |
(Счет) |
|
4*35x |
(Наименование, идентификационный код налогоплательщика, адрес) |
Правила использования
• Адрес указывается полностью (включая номер дома/строения, улицу), с новой строки, после наименования.
• Название города и страны указывается на последней строке.
Каждая из строк подполя 2 «Наименование, идентификационный код налогоплательщика, адрес» должна начинаться с одного из следующих номеров, после которого следует знак «/»:
Наименование Плательщика, идентификационный код налогоплательщика |
(для физических лиц рекомендуется сначала указывать фамилию, а потом имя и отчество (если есть); для юридических лиц — сначала наименование, а затем идентификационный код налогоплательщика) |
|
Адрес |
(улица и номер дома) |
|
Страна и город |
для страны указывается ISO country code, далее — знак «/» и город; дополнительно могут указываться также почтовый индекс, штат, провинция и т.п. |
|
Дата рождения |
формате ГГГГММДД (год, месяц, день) |
|
Место рождения |
код страны ISO, знак «/», и Место рождения |
Правила использования
Каждый номер должен указываться на отдельной строке.
Номера указываются в порядке возрастания.
Номера могут повторяться, если для определяемой номером информации требуется более одной строки (например, 2 строки для указания наименования и идентификационного кода налогоплательщика; 2 строки для указания адреса).
Идентификационный код налогоплательщика указывается в строке с номером 1 после наименования Плательщика.
Номер 2 не может использоваться без номера 3, и наоборот.
Номер 4 не может использоваться без номера 5, и наоборот.
Идентификационный код налогоплательщика в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 N115-ФЗ указывается в обязательном порядке для юридических лиц, а при наличии — и для физических лиц в следующем формате:
-
ИНН (идентификационный номер налогоплательщика, зарегистр.в МНС РФ) — INN12n,
-
КИО (код иностранной организации) — KIO5!n,
-
При отсутствии ИНН и КИО указывается идентификационный код налогоплательщика, присвоенный налоговым органом страны регистрации.
-
Поле 52а: Банк плательщика
В этом поле определяется финансовая организация, обслуживающая Плательщика, — в тех случаях, когда она отлична от Клиента.
Формат поля
Опция A |
(Идентификация стороны) |
|
4!a2!a2!c |
(Код BIC) |
|
Опция D |
(Идентификация стороны) |
|
4*35x |
(Наименование и адрес) |
Использование
Необязательное.
Правила использования
Данное поле подлежит заполнению только в случае, если Банк плательщика и Клиент являются различными организациями
(В настоящее время на основании Договора об открытии и порядке ведения корреспондентских счетов в ОАО «АЛЬФА-БАНК» платежи клиентов банков-респондентов, являющихся кредитными организациями, к исполнению не принимаются. Данное поле подлежит заполнению в случае, если Банком плательщика является филиал Клиента).
Первая строка может быть использована для указания кода национальной клиринговой системы. Коды национальных клиринговых систем приведены в Приложении № 3.
Опция А является предпочтительной.
Интересные материалы:
- Приказ 7 2009
Приказ МВД России от 29.06.2005 N 511 (ред. от 27.06.2019) "Вопросы организации производства судебных экспертиз…
- Приказ 160
Схема определения степени тяжести повреждения здоровья при несчастных случаях на производстве Приказ Министерства здравоохранения и…
- Кодекс о земле РБ
Кодекс о Браке и Семье Республики Беларусь№ 278-З от 9.07.1999 Действующая редакция Раздел 1. ОБЩИЕ…
- Отдел кадров
Должностная инструкция специалиста отдела кадровІ. Общие положения1. Специалист отдела кадров принадлежит к категории "специалисты".2. Специалист…
- Приказ номер
Приказ по личному составуВсе приказы по личному составу относятся к кадровому делопроизводству. Эти распорядительные документы…