Куперс

Физическим лицам / Денежные переводы /

Заявление на перевод должно заполняться печатным шрифтом на английском языке (если перевод осуществляется за границу) или латиницей (если перевод в РФ) с полным указанием требуемых платежных реквизитов, так как любая неточность и /или недостаточность их может привести к задержке платежа.

Термины и определения

SWIFT — (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) пер.c англ. Сообщество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций.

ВIС — Bank Identification Code — уникальный адрес банка в формате SWIFT. (Bank Identification Code = SWIFT код). ВIС состоит из восьми или из одиннадцати знаков, включающих код финансовой организации (четыре знака), код страны (два знака), код местонахождения (два знака) и необязательный код филиала (три знака).

Пример:	Банк	Страна	Город	Филиал
	OWHB	DE	FF	XXX Ost-West Handelsbank, Frankfurt
	OWHB	DE	FF	BER Ost-West Handelsbank, Berlin

IBAN — (International Bank Account Number) — Международный Номер Банковского Счета для переводов в европейские страны, применяющие IBAN в расчетах.

Пример:	Номер счета	0123456789
	Банковский идентификационный код	503 200 00
	IBAN на бумаге	IBAN DE55 5032 0000 123 4567 89
	IBAN в электронном виде	DE5550320000123456789

Банк — ОАО «Гранкомбанк» Бенефициар — получатель денежных средств по переводу.

Порядок заполнения полей Заявления

Перевододатель — в данном поле необходимо четко указывать в строгой последовательности реквизиты Перевододателя, а именно:
• наименование перевододателя;
• почтовый адрес: № дома, название улицы, город, страна;
• если перевододателем является физическое лицо, то должны быть указаны паспортные данные;
• номер телефона контактного лица для оперативной связи с перевододателем в случае необходимости.

Банк посредник — заполняется в том случае, если известен банк-посредник банка бенефициара.
• Если у банка есть SWIFT код: указывается наименование банка-посредника, адрес (название города и страны) и его BIC (SWIFT код).
• Если у банка неизвестен или отсутствует SWIFT код: указывается наименование банка-посредника и его полный почтовый адрес.

Предпочтение отдается SWIFT коду, так как в данном случае сокращается время обработки платежа в банках и, соответственно, получение денежных средств бенефициаром.

Банк бенефициара — указывается информация о банке бенефициара. Заполнение поля Банк бенефициара аналогично заполнению поля Банк посредник.

Бенефициар — в данном поле необходимо четко указывать в строгой последовательности реквизиты Бенефициара, а именно:
• номер счета либо IBAN для платежей в Европу;
• полное наименование Бенефициара;
• полный адрес Бенефициара, включая город и страну.

При наличии IBAN не требуется указывать номер счета бенефициара.
При отсутствии наименования /или полного адреса Бенефициара Заявление к исполнению не принимается.

Назначение (детали) платежа — поле предназначено для указания перевододателем информации, позволяющей бенефициару идентифицировать принадлежность платежа к той или иной сделке (наименование товаров, выполненных работ, оказанных услуг, номер и дата договора, номер контракта, номер счета-фактуры и т.д.).

Расходы и комиссия за перевод — в этом поле определяется, какая из сторон будет нести расходы по переводу:
• все расходы за счет отправителя средств.
• все расходы за счет бенефициара (получателя средств).
• вариант расходов, при котором комиссия Банка — за счет отправителя средств, а все остальные комиссии — за счет бенефициара.

Важно! Если в поле указано «Все расходы за счет отправителя средств» «OUR», это значит, что только банк-корреспондент Банка выполнит платеж в полной сумме, а последующие участники цепочки платежа могут взимать свою комиссию из суммы, т.е. за счет Бенефициара, что связано с особенностями функционирования платежной системы США, и не гарантирует дохождения до бенефициара всей суммы перевода.

Дополнительная информация — указывается информация, для которой не предназначено другое поле.

Информация для целей валютного контроля — поле предназначено для указания:
• номера контракта, по которому осуществляется операция (для клиентов, обслуживающихся по системе ПТК «Клиент-Банк данная информация указывается в поле «Детали платежа»);
• номера паспорта сделки (если по данному контракту предусмотрено его оформление);
• номера грузовой таможенной декларации (если это не авансовый платеж);
• дополнительной информация по сделке, для которой не предусмотрено другое поле.

1. В случае предоставления неточной и /или недостаточной информации Банк не несет ответственность за сроки прохождения платежа.
2. Необходимо точно указывать номера счетов, с которых будут списываться денежные средства для осуществления перевода и банковская комиссия.

Заявление на конвертацию валюты Создание заявления Подписание заявления Отправка заявления в банк

Заявление на конвертацию валюты используется для покупки и продажи иностранной валюты за другую иностранную валюту.

Для того чтобы создать заявление на конвертацию, перейдите в пункт Документы – Конвертация и щелкните по кнопке Создать. На экран будет выведена форма создания документа.

Создание заявления

Для создания заявления заполните следующие поля:

1. Для того чтобы номер заявления заполнялся автоматически, установите флажок в поле Авто. По умолчанию флажок установлен.

Если Вы хотите установить номер вручную, то снимите флажок в поле Авто и в поле Поручение № введите номер документа.

2. В поле Дата укажите дату создания документа в формате ДД.ММ.ГГГГ. Поле Дата можно заполнить с помощью календаря. Для этого нажмите на иконку рядом с полем и выберите интересующее Вас значение. По умолчанию устанавливается текущая дата.
3. В поле ИНН выберите из списка ИНН организации клиента.
4. В поле ОКПО укажите ОКПО организации клиента.
5. В поле Назв. введите наименование организации клиента.
6. В поле Адрес укажите адрес организации клиента.
7. В поле Конт. лицо заполните ФИО, должность, телефон, факс, e-mail уполномоченного сотрудника организации клиента.
8. В поле Продаваемая валюта выберите из списка код валюты и укажите сумму продаваемой валюты.
9. В поле Счет списания выберите из списка счет списания продаваемой валюты.
10. В поле Покупаемая валюта выберите из списка код валюты и укажите сумму покупаемой валюты.
11. В поле Счет зачисления укажите из справочника счет зачисления покупаемой валюты. Для этого щелкните по иконке рядом с полем и выберите нужный счет из справочника.
12. В поле БИК укажите БИК банка, на счет которого необходимо зачислить валюту.

Если Вы нажмете на пиктограмму рядом с полем, то поля К/с и Банк заполнятся автоматически данными из справочника банков.

13. В поле Курс укажите желаемый курс валюты.
14. В поле Дата валютир. впишите дату проведения операции в формате ДД.ММ.ГГГГ. Данное поле можно заполнить с помощью календаря. Для этого нажмите на иконку рядом с полем и выберите интересующее Вас значение.
15. Далее укажите счет списания комиссии. Для этого в поле Счет спис. комиссии выберите из списка нужный счет.
16. В поле Код 138-И выберите из справочника код вида валютной операции по 138-И. Для этого нажмите на пиктограмму рядом с полем. Далее выберите в справочнике интересующее Вас значение.
17. В поле Основание операции укажите основание для конвертации.
18. В полях Контракт № и Дата заполните номер и дату контракта. Поле Дата можно заполнить с помощью календаря. Для этого нажмите на иконку рядом с полем и выберите интересующее Вас значение.
19. В полях Паспорт сделки № и Дата укажите номер и дату паспорта сделки. Поле Дата можно заполнить с помощью календаря. Для этого нажмите на иконку рядом с полем и выберите интересующее Вас значение.

После того как все необходимые поля заполнены, щелкните по кнопке Сохранить. Откроется форма просмотра документа, на которой Вы сможете подписать и отправить документ в банк.

Также на форме просмотра можно выполнить другие операции с документом: создать копию, распечатать и т.д. Подробную информацию об операциях смотрите в разделе справки «Просмотр и обработка документа».

Если Вы хотите очистить заполненные поля документа, нажмите на кнопку Очистить.

Для того чтобы перейти к фильтру/поиску без сохранения введенных сведений, нажмите на кнопку Отменить.

Подписание заявления

Подписание документа зависит от количества требуемых подписей:

• Для того чтобы подписать документ одной подписью, подключите к компьютеру ключевой носитель eToken или вставьте в дисковод ключевую дискету с закрытым ключом соответствующей подписи (если этот ключевой носитель предусмотрен) и щелкните по кнопке Подписать документ выбранной подписью, расположенной напротив поля с идентификатором подписи на странице просмотра документа. Если подписание прошло без ошибок, то документ изменит свой статус на «Подписан».

• Если под документом должны стоять две подписи, то для установки первой из них необходимо подключить устройство eToken или вставить дискету (или иной ключевой носитель) с ключами для первой подписи. Если после этого Вы хотите проставить под документом вторую подпись, то необходимо поменять ключевой носитель на носитель с ключами для второй подписи.

Если для подтверждения операций в системе Вы используете считыватели смарт-карт «SafeTouch» или «Антифрод-терминал», то Вы можете визуально проконтролировать подписание документа. После того как Вы нажмете на кнопку Подписать документ выбранной подписью, на экране устройства будут показаны реквизиты документа. При этом документ не будет подписан, пока Вы не подтвердите операцию, нажав на кнопку со знаком «+» (или OK).

Примечание: для работы с указанными устройствами необходимо подключить их к Вашему компьютеру, используя USB-порт, и ввести запрашиваемый PIN-код к смарт-карте.

После наложения подписей Вы можете отправить документ в банк.

Отправка заявления в банк

Для того чтобы отправить документ в банк, нажмите на кнопку Отправить документ в банк на странице просмотра документа. После этого подписанный документ будет передан в обслуживающий банк для дальнейшей обработки и ему будет присвоен статус «Отправлен в банк».

Дальнейший ход обработки документа Вы можете отследить по его статусу в списке документов.

Раздел 5. Порядок взимания недоимки по налогам, а также сумм штрафов и пени с банковских счетов дебиторов недоимщика

ЗАЯВЛЕНИЕ на перевод денег в иностранной валюте ——T————¬ ¦Дата ¦ ¦ L——+———— ——————¬ —————————————¬ ¦Отправитель денег¦ ¦ Дебетовать счет ИИК ¦ +——————+ +————————————-+ ¦ ¦ L————————————— ¦ ¦ ¦ ¦ ——-T——-¬ ¦ ¦ ¦ I ¦ II ¦ +—T————-+ +——+——-+ КОд ¦РНН¦ ¦ L——+——— L—+————— I-(1) Резидент; (2) Нерезидент II- Сектор экономики (0-9) ——————¬ —————————————¬ ¦Банк получатель ¦ ¦ Дата валютирования ¦ +———T———+ +————————————-+ ¦ ¦ БИК ¦ L————————————— ¦ ¦ ¦ +—T—-+———+ ¦РНН¦ ¦ +—+————-+ +———T———+ —————————————¬ ¦Валюта ¦ Сумма ¦ ¦ Сумма прописью ¦ +—T—T—+———+ +————————————-+ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ L—+—+—+——— L————————————— ——————¬ —————————————¬ ¦Бенефициар ¦ ¦ Кредитовать счет ИИК ¦ +——————+ +————————————-+ ¦ ¦ L————————————— ¦ ¦ ¦ ¦ ——-T——¬ +—T————-+ ¦ III ¦ IV ¦ ¦РНН¦ ¦ +——+——+ КБе L—+————— L——+——- III — (1) Резидент; (2) Нерезидент IV — Сектор экономики (0-9) ——————¬ —————————————¬ ¦Банк бенефициара ¦ ¦ Банк посредник ¦ +———-T——+ +——————————T——+ ¦ ¦ БИК ¦ ¦ ¦ БИК ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +—T——+——+ +——T————————+——+ ¦РНН¦ ¦ ¦ РНН ¦ ¦ L—+————— L——+——————————- ——————————-¬ ———————————¬ ¦Комиссии Банка Получателя ¦ ¦ Комиссии Банка Посредника ¦ ¦За счет отправителя денег ___ ¦ ¦ За счет отправителя денег ___ ¦ ¦За счет бенефициара ___ ¦ ¦ За счет бенефициара ___ ¦ L——————————- L——————————— ——————————-T-T——————————-¬ ¦Номер контракта, Дата ¦ ¦ Назначение платежа ¦ +——————————+ +——————————-+ ¦ ¦ ¦ ЕКНП ¦ ¦ ¦ +—-T—-T—-¬ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +——————————+-+—-+—-+—-+—————-+ +—————————————————————-+ ¦Особые условия ¦ L—————————————————————— ——————————-T-T——————————-¬ ¦Подписи отправителя денег ¦ ¦ Проведено банком — получателем¦ +——————————+ +——————————-+ ¦ФИО руководителя _____________¦ ¦» ___ » ____________ г. ¦ ¦М.П. подпись ______________¦ ¦подписи ответисполнителей _____¦ ¦ФИО гл. бухгалтера ___________¦ ¦_______________________________¦ ¦ подпись ______________¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ М. П. ¦ L——————————+-+———————————
Основные источники публикуемых текстов нормативных правовых актов: газета «Казахстанская правда», база данных справочно-правовой системы Adviser, Интернет-ресурсы online.zakon.kz, adilet.zan.kz, другие средства массовой информации в Сети. Хотя информация получена из источников, которые мы считаем надежными и наши специалисты применили максимум сил для выверки правильности полученных версий текстов приведенных нормативных актов, мы не можем дать каких-либо подтверждений или гарантий (как явных, так и неявных) относительно их точности. Компания «КАМАЛ-Консалтинг» не несет ответственности за любые последствия какого-либо применения формулировок и положений, содержащихся в данных версиях текстов нормативных правовых актов, за использование данных версий текстов нормативных правовых актов в качестве основы или за какие-либо упущения в текстах публикуемых здесь нормативных правовых актов.