Куперс

О порядке работы с банкнотами иностранных государств (группы иностранных государств), сданными уполномоченными банками для проведения проверки подлинности в учреждения Банка России (с изменениями на 29 января 2015 года)

О порядке работы с банкнотами иностранных государств (группы иностранных государств), сданными уполномоченными банками для проведения проверки подлинности в учреждения Банка России

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ИНСТРУКЦИЯ

от 10 июня 2013 года N 143-И

О порядке работы с банкнотами иностранных государств (группы иностранных государств), сданными уполномоченными банками для проведения проверки подлинности в учреждения Банка России

(с изменениями на 29 января 2015 года)

1. Учреждения Банка России при обращении уполномоченных банков могут принимать на экспертизу банкноты иностранных государств, вызывающие сомнение в их подлинности (далее — сомнительные банкноты). Прием сомнительных банкнот на экспертизу осуществляется при наличии в учреждении Банка России работника кассового подразделения, прошедшего обучение в Департаменте наличного денежного обращения Банка России и имеющего действующее удостоверение, подтверждающее право проведения экспертизы банкнот иностранных государств (далее — эксперт).

2. Учреждения Банка России принимают от уполномоченных банков на экспертизу сомнительные банкноты, официальный курс иностранных валют которых по отношению к рублю устанавливается Банком России ежедневно (по рабочим дням) (далее — курс Банка России).

3. Сомнительные банкноты принимаются учреждением Банка России на экспертизу на основании заявления (приложение 1 к настоящей Инструкции), оформленного на бланке уполномоченного банка и подписанного его руководителем (уполномоченным лицом), и описи, составленной в произвольной форме.
В описи должны быть указаны сумма сомнительных банкнот по номиналу и их количество, а также реквизиты каждой прилагаемой сомнительной банкноты: наименование иностранной валюты, наименование эмитента (при возможности его указания), год выпуска, номинал, серия и номер; для банкнот США дополнительно указываются буквенно-цифровое обозначение учреждения эмитента, чековая буква, номер квадранта, номера клише лицевой и оборотной сторон; для банкнот стран — членов Европейского союза дополнительно указывается буквенно-цифровая метка. Кроме того, в описи указывается дата обнаружения сомнительных банкнот, а также, при наличии в уполномоченном банке такой информации, наименование юридического лица или фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) физического лица, от которого сомнительные банкноты поступили в уполномоченный банк. Опись составляется в двух экземплярах и подписывается заведующим кассой (кассовым работником) уполномоченного банка.
На каждое наименование иностранной валюты оформляются отдельные заявление и опись.
На основании заявления операционный работник учреждения Банка России (далее — операционный работник) оформляет ордер по передаче ценностей 0402102 (цифровые коды форм документов, используемых в настоящей Инструкции, соответствуют Общероссийскому классификатору управленческой документации ОК 011-93) в двух экземплярах. Кассовый работник учреждения Банка России (далее — кассовый работник) сверяет указанные в описи сумму сомнительных банкнот по номиналу, их количество и реквизиты с принимаемыми сомнительными банкнотами и в случае соответствия расписывается в двух экземплярах описи и ордера по передаче ценностей 0402102, проставляет на вторых экземплярах описи и ордера по передаче ценностей 0402102 оттиск печати, содержащей реквизиты: наименование территориального учреждения Банка России и учреждения Банка России, наименование и (или) номер кассы. Первый экземпляр ордера по передаче ценностей 0402102 помещается в кассовые документы учреждения Банка России, сомнительные банкноты с первым экземпляром описи направляются на экспертизу, заявление помещается в дело (сшив), формируемое и хранящееся в кассовом подразделении учреждения Банка России. Вторые экземпляры описи и ордера по передаче ценностей 0402102 выдаются представителю уполномоченного банка.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 29 марта 2015 года указанием Банка России от 29 января 2015 года N 3547-У.

4. Сомнительные банкноты оцениваются в рублевом эквиваленте по курсу Банка России, действующему на день приема сомнительных банкнот в учреждение Банка России. Переоценка принятых на экспертизу сомнительных банкнот учреждением Банка России не производится.

5. Сомнительные банкноты, принятые на экспертизу от одного уполномоченного банка в течение одного операционного дня, вместе с первым экземпляром описи вкладываются кассовым работником, производившим их прием, в мешок без наружных швов. Допускается совместная упаковка сомнительных банкнот различных иностранных государств. В случае упаковки сомнительных банкнот различных иностранных государств в один мешок сомнительные банкноты каждого иностранного государства вкладываются в мешок с соответствующей описью.
На ярлыке к мешку (далее — ярлык) проставляются следующие реквизиты: надпись «Экспертиза. Иностранная валюта», наименование учреждения Банка России и его банковский идентификационный код, наименование уполномоченного банка (фирменное наименование уполномоченного банка и наименование филиала уполномоченного банка (далее — филиал); фирменное наименование уполномоченного банка и наименование внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка, находящегося на кассовом обслуживании в учреждении Банка России (далее — ВСП); фирменное наименование уполномоченного банка, наименование филиала и ВСП), сумма сомнительных банкнот по каждому наименованию иностранной валюты цифрами, общая сумма вложения в рублях по курсу Банка России, действующему на день приема сомнительных банкнот в учреждение Банка России, цифрами и прописью, дата упаковки, фамилия, инициалы и подпись кассового работника, производившего упаковку сомнительных банкнот. Мешок опломбировывается указанным работником. Оттиск на пломбе содержит реквизиты: сокращенное наименование учреждения Банка России или его банковский идентификационный код и номер пломбира кассового работника, производившего упаковку сомнительных банкнот.
Допускается упаковка сомнительных банкнот в полиэтиленовую упаковку с наложением сварочных швов. При этом вместе с сомнительными банкнотами и первым экземпляром описи вкладывается накладка, на которой проставляются реквизиты, аналогичные реквизитам, проставляемым на ярлыке. На каждом сварочном шве проставляется оттиск клише с реквизитами: сокращенное наименование учреждения Банка России или его банковский идентификационный код и код кассового работника, производившего упаковку сомнительных банкнот. Допускается нанесение на сварочном шве дополнительного оттиска «БАНК РОССИИ».

6. Сомнительные банкноты в упакованном виде кассовый работник передает лицам, ответственным за сохранность ценностей, которые принимают сомнительные банкноты по надписям на ярлыке (накладке) с проверкой правильности реквизитов на ярлыке (накладке) и целости упаковки под роспись в книге учета принятой и выданной денежной наличности (ценностей) 0402155 (далее — книга 0402155) кассового работника. Принятую сумму сомнительных банкнот лица, ответственные за сохранность ценностей, записывают в книгу 0402155 лиц, ответственных за сохранность ценностей.
Сомнительные банкноты хранятся в кладовой отдельно от денежной наличности оборотной кассы.

7. Прием сомнительных банкнот на экспертизу в порядке, установленном пунктом 3 настоящей Инструкции, может производить эксперт, если его рабочее место располагается в отдельной кабине блока операционных касс учреждения Банка России. Упаковка и передача в кладовую принятых сомнительных банкнот осуществляется экспертом в порядке, установленном пунктами 5 и 6 настоящей Инструкции соответственно.

8. Для проведения экспертизы эксперт принимает сомнительные банкноты от лиц, ответственных за сохранность ценностей, по надписям на ярлыке (накладке) с проверкой правильности реквизитов на ярлыке (накладке) и целости упаковки. В случае если упаковка сомнительных банкнот не производилась лично экспертом, эксперт в присутствии лиц, ответственных за сохранность ценностей, вскрывает упаковку, пересчитывает вложенные сомнительные банкноты и проверяет соответствие вложенных сомнительных банкнот указанным в описи. В получении сомнительных банкнот эксперт расписывается в книге 0402155 лиц, ответственных за сохранность ценностей. Принятую сумму сомнительных банкнот эксперт записывает в книгу 0402155 эксперта.
В случае выявления несоответствия вложенных сомнительных банкнот указанным в описи составляется акт о выявленном несоответствии произвольной формы в одном экземпляре с указанием выявленного несоответствия. Акт о выявленном несоответствии помещается в дело (сшив), формируемое и хранящееся в кассовом подразделении учреждения Банка России.

9. При проведении экспертизы эксперт использует справочную литературу, рекомендованную Банком России, а также имеющуюся в Банке России информацию об изменении в наличном денежном обращении иностранных государств и новых видах имеющих признаки подделки банкнот. Срок проведения экспертизы сомнительных банкнот не должен превышать пяти рабочих дней со дня приема сомнительных банкнот в учреждение Банка России.

10. На основании проведенных исследований эксперт составляет и подписывает акт экспертизы денежных знаков 0402156 (далее — акт экспертизы 0402156). Акт экспертизы 0402156 составляется в двух экземплярах и заверяется оттиском печати, закрепленной за экспертом.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 29 марта 2015 года указанием Банка России от 29 января 2015 года N 3547-У.
Первый экземпляр акта экспертизы 0402156 направляется уполномоченному банку по почте или передается представителю уполномоченного банка не позднее рабочего дня, следующего за днем составления акта экспертизы 0402156. Второй экземпляр акта экспертизы 0402156 вместе с первым экземпляром описи помещается в дело (сшив), формируемое и хранящееся в кассовом подразделении учреждения Банка России.
Эксперт ведет в произвольной форме журнал регистрации актов экспертизы 0402156, в котором указываются дата составления и номер акта экспертизы 0402156, наименование уполномоченного банка (фирменное наименование уполномоченного банка и наименование филиала; фирменное наименование уполномоченного банка и наименование ВСП; фирменное наименование уполномоченного банка, наименование филиала и ВСП), сдавшего сомнительную банкноту на экспертизу, реквизиты сомнительной банкноты, установленные в пункте 3 настоящей Инструкции, и результат проведенной экспертизы.

11. В случае признания экспертизой сомнительной банкноты банкнотой, имеющей признаки подделки (далее — банкнота иностранных государств, имеющая признаки подделки), на банкноте проставляется штамп «Подделка». Штамп проставляется таким образом, чтобы его оттиск не препятствовал проведению последующей экспертизы.
По каждому случаю выявления банкноты иностранного государства, имеющей признаки подделки, эксперт оформляет сведения о банкнотах иностранных государств, имеющих признаки подделки 0409210, которые направляются в территориальное учреждение Банка России.

12. Банкноты иностранных государств, имеющие признаки подделки, не возвращаются уполномоченному банку, а передаются из учреждения Банка России в территориальные органы внутренних дел по месту расположения учреждения Банка России. Не позднее рабочего дня, следующего за днем составления акта экспертизы 0402156, признающего сомнительную банкноту банкнотой иностранного государства, имеющей признаки подделки, эксперт извещает территориальные органы внутренних дел о факте выявления банкноты иностранного государства, имеющей признаки подделки.
До передачи представителю территориального органа внутренних дел банкноты иностранных государств, имеющие признаки подделки, упакованные экспертом в отдельный мешок в порядке, аналогичном установленному пунктом 5 настоящей Инструкции, хранятся в кладовой отдельно от денежной наличности оборотной кассы. На ярлыке проставляется штамп «Подделка», сумма указывается в условной оценке 1 рубль за каждую банкноту. Допускается совместная упаковка банкнот иностранных государств, имеющих признаки подделки, принятых от различных уполномоченных банков в различное время. Передача банкнот иностранных государств, имеющих признаки подделки, в кладовую осуществляется в порядке, аналогичном установленному пунктом 6 настоящей Инструкции для сомнительных банкнот.
На банкноты иностранных государств, имеющие признаки подделки, переданные в территориальный орган внутренних дел, операционный работник оформляет ордер по передаче ценностей 0402102, который помещается в кассовые документы учреждения Банка России.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 29 марта 2015 года указанием Банка России от 29 января 2015 года N 3547-У.

13. В случае признания экспертизой сомнительной банкноты банкнотой, не имеющей признаков подделки, в акте экспертизы 0402156 после слова «Основание:» делается надпись: «Признаки подделки, известные на (число, месяц, год), не обнаружены».
В случае если банкнота, не имеющая признаков подделки, является выведенной из обращения, в акте экспертизы 0402156 дополнительно указывается: «Банкноты выведены из обращения (наименование эмитента) с (число, месяц, год)».

14. После проведения экспертизы банкноты, не имеющие признаков подделки, подлежат возврату в уполномоченный банк, направивший сомнительные банкноты на экспертизу.
Банкноты, не имеющие признаков подделки, упаковываются экспертом в порядке, аналогичном установленному пунктом 5 настоящей Инструкции, надпись «Экспертиза» на ярлыке (накладке) не проставляется.

15. Лица, ответственные за сохранность ценностей, принимают от эксперта банкноты, не имеющие признаков подделки, после проведения экспертизы в упакованном виде под роспись в книге 0402155 эксперта.
Банкноты, не имеющие признаков подделки, хранятся в кладовой отдельно от денежной наличности оборотной кассы до их возврата в уполномоченный банк.
Лица, ответственные за сохранность ценностей, осуществляют учет банкнот, переданных для хранения в кладовую, в книге учета денежной наличности и ценностей 0402120.

16. Кассовый работник получает предназначенные для выдачи представителю уполномоченного банка банкноты, не имеющие признаков подделки, от лиц, ответственных за сохранность ценностей, по надписям на ярлыке (накладке) с проверкой правильности реквизитов на ярлыке (накладке) и целости упаковки под роспись в книге 0402155 лиц, ответственных за сохранность ценностей.

17. Для получения банкнот, не имеющих признаков подделки, представитель уполномоченного банка предъявляет операционному работнику первый экземпляр акта экспертизы 0402156, полученный от учреждения Банка России, документ, удостоверяющий личность, и доверенность на получение банкнот, не имеющих признаков подделки, в которой может указываться исходящий номер заявления, по которому сомнительные банкноты были направлены на экспертизу.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 29 марта 2015 года указанием Банка России от 29 января 2015 года N 3547-У.
Операционный работник проверяет соответствие реквизитов, указанных в доверенности, документу, удостоверяющему личность представителя уполномоченного банка, и первому экземпляру акта экспертизы 0402156. На основании доверенности операционный работник оформляет ордер по передаче ценностей 0402102 в одном экземпляре. Оформленный ордер по передаче ценностей 0402102 вместе с доверенностью передается в расходную кассу учреждения Банка России.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 29 марта 2015 года указанием Банка России от 29 января 2015 года N 3547-У.

18. Кассовый работник сличает подпись операционного работника с имеющимся образцом и сверяет по первому экземпляру акта экспертизы 0402156 сумму по номиналу, количество и реквизиты выдаваемых банкнот, не имеющих признаков подделки. Первый экземпляр акта экспертизы 0402156 возвращается представителю уполномоченного банка.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 29 марта 2015 года указанием Банка России от 29 января 2015 года N 3547-У.
Представитель уполномоченного банка расписывается в ордере по передаче ценностей 0402102, после чего кассовый работник полистно выдает банкноты, не имеющие признаков подделки, и подписывает ордер по передаче ценностей 0402102.
Ордер по передаче ценностей 0402102 с прилагаемой доверенностью помещается в кассовые документы учреждения Банка России.

19. Настоящая Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней после дня ее официального опубликования в «Вестнике Банка России».

20. Со дня вступления в силу настоящей Инструкции признать утратившей силу Инструкцию Банка России от 26 августа 2003 года N 106-И «О порядке работы с банкнотами иностранных государств, сданными кредитными организациями (филиалами) для проведения проверки подлинности в головные расчетно-кассовые центры территориальных учреждений Банка России», зарегистрированную Министерством юстиции Российской Федерации 30 сентября 2003 года N 5133 («Вестник Банка России» от 8 октября 2003 года N 55).

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.Игнатьев

Зарегистрировано
в Министерстве юстиции
Российской Федерации
30 июля 2013 года,
регистрационный N 29202

Приложение 1. Заявление

Приложение 1
к Инструкции Банка России
от 10 июня 2013 года N 143-И
«О порядке работы с банкнотами
иностранных государств
(группы иностранных государств),
сданными уполномоченными банками
для проведения проверки подлинности
в учреждения Банка России»

(наименование учреждения Банка России)

(наименование территориального учреждения Банка России)

Заявление

(наименование уполномоченного банка (фирменное наименование уполномоченного банка и наименование филиала; фирменное наименование уполномоченного банка и наименование ВСП; фирменное наименование уполномоченного банка, наименование филиала и ВСП)
направляет на экспертизу сомнительные банкноты согласно прилагаемой описи на
сумму (с указанием наименования иностранной валюты)
(цифрами и прописью)
в количестве		листов.
	(цифрами)

Приложение: опись на ________ листе (листах).

(наименование должности)		(личная подпись)		(фамилия и инициалы)

Приложение 2. Акт экспертизы денежных знаков

Приложение 2
к Инструкции Банка России
от 10 июня 2013 года N 143-И
«О порядке работы с банкнотами
иностранных государств
(группы иностранных государств),
сданными уполномоченными банками
для проведения проверки подлинности
в учреждения Банка России»

Редакция документа с учетом
изменений и дополнений подготовлена
АО «Кодекс»

Сомнительные банкноты Банка России и порядок работы с ними

В категорию сомнительных попадают все денежные знаки, подлинность и платежеспособность которых кассовому работнику не удается определить на месте:

• денежный знак, состоящий из нескольких фрагментов с разными серийными номерами;
• денежный знак, состоящий из 3-х и более фрагментов;
• денежный знак, имеющий признаки производственного брака (нумизматы за такие деньги готовы заплатить неплохие деньги);
• денежный знак, подвергшийся воздействию агрессивных сред, сильно изношенный, постиранный, когда утрачены какие-либо из основных признаков подлинности, имеющий надписи, которые проявляются в УФ излучении, штампы, многочисленные проколы.

Важно: Некоторые кредитные организации (КО), а так же НКО из-за отсутствия экспертов в своем штате, направляют на экспертизу в КЦ ЦБ даже те денежные знаки, которые имеют явные признаки подделки. Это позволяет избежать в работе таких неприятных моментов, как вызов сотрудников ОВД для изъятия подделок и отчетности по ф. 0409207-И.

­Существует несколько ситуаций, когда денежный знак оформляется, как сомнительный, но порядок действий единый: на выявленный сомнительный денежный знак составляются соответствующие ситуации документы, затем сомнительная банкнота передается со всеми документами заведующему кассой.

Рассмотрим ситуации, при которых может быть выявлен сомнительный денежный знак и порядок оформления документов кассовым работником.

1. При приеме денежной наличности от клиента в кассе — в случае выявления, кассовый работник:

• предлагает клиенту довнести денежную наличность или переоформить документы. Составляет справку ф. 0402159 в 2-х экземплярах на выявленный сомнительный денежный знак и подписывает. Один экземпляр справки отдает клиенту и, не выдавая на руки, демонстрирует денежный знак, для того, чтобы тот смог сверить серийный номер;
• оприходует сомнительный денежный знак в кассу по номиналу (п. 15.6. 630-П) на основании ордера по передаче ценностей ф. 0402102, оформленного в 1-ом экземпляре.
• передает сомнительный денежный знак , справку ф. 0402159 и ордер по передаче ценностей ф. 04020102 зав/кассой.

2. При пересчете денежной наличности в кассе пересчета кассир:

• совместно с контролирующим работником оформляет необходимые документы: если считалась сумка — акт вскрытия сумки, предусмотренный в препроводительной ведомости к сумке и накладной к сумке ф. 0402300, если считалась кассета автоматических приемных устройств — акт вскрытия, в установленной Договором на пересчет форме, в 2-х экземплярах; если пересчитывалась кассета банкомата, денежная наличность кредитных организаций — Акт ф. 0402145 в 2-х экземплярах.
• акт, оформленный на сомнительный денежный знак передается сначала бухгалтерскому работнику для оформления ордера по передаче ценностей ф. 0402102 (оприходуется по номиналу) затем, все документы вместе с денежной купюрой отдаются зав/кассой.
• во всех случаях один экземпляр акта передается клиенту вместе с упаковочным материалом, пломба от сумки/кассеты хранится у контролирующего работника 10 дней.

3. Клиент сам может принести денежные знаки в кассу Банка для сдачи на экспертизу (п. 15.6 630-П), в этом случае:

• клиент составляет Заявление на экспертизу в свободной форме в 1-ом экземпляре и Опись денежных знакова — в 2-х экземплярах. Кассовый работник обязан помочь клиенту в составлении указанных документов.
• сомнительные денежные знаки оприходуются в кассу по номиналу. Если были сданы денежные знаки, имеющие существенные повреждения (сильно обожженные или поврежденные), то они оприходуются на основании ордера по передаче ценностей ф. 0402102 в условной оценке 1 рубль за упаковку с обязательным приложением справки, подтверждающей происхождение данных повреждений.
• клиенту выдается 1 экземпляр Описи и ордера ф. 0402102 с подписью кассового работника и штампом кассы.

Если в штате КО есть лицензированный эксперт, то экспертизу может произвести этот сотрудник, во всех остальных случаях денежный знак передается заведующим кассой на экспертизу в Кассовый центр территориального отделения ЦБ РФ на основании Заявления (по ф. Приложения №1 2060-У), подписанного руководителем КО и Описи.

Экспертиза проводится в течении 5-ти дней, по результатам которой составляется Акт экспертизы ф.0402156. Если банкнота была признана подлинной и платежеспособной, то сумма перечисляется на кор/счет кредитной организации для зачисления клиенту, если нет — то денежный знак передается сотрудника ОВД.

Поврежденные и «сомнительные» банкноты иностранных государств

В Российской Федерации запрещена оплата товаров, работ и услуг наличной валютой иностранных государств. Однако наличная иностранная валюта имеет широкое хождение в России. Мы держим иностранную валюту в качестве наличных сбережений, пытаясь избежать инфляционных потерь, покупаем ее при выезде за рубеж, продаем, вернувшись из-за границы или решив перевести сбережения из одной валюты в другую или в рубли. Почти каждый из нас сталкивается, часто или редко, с наличной иностранной валютой. И каждый может иметь на руках поврежденные или фальшивые купюры. В этой статье мы узнаем, что же происходит, когда мы приносим поврежденную или «сомнительную» банкноту в отделение банка.

Работа с поврежденными банкнотами или банкнотами, вызывающими сомнения в их подлинности, регламентирована Инструкцией ЦБ РФ от 16.09.2010 N 136-И «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц» и Указанием Банка России от 14.08.2008 N 2054-У «О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации».

Нужно начать с того, что с ноября 2010 г. банки не обязаны работать с поврежденными и сомнительными банкнотами. Перечень операций с наличной иностранной валютой, которые обязан осуществлять банк или его филиал, больше не содержит следующие пункты:

• замена поврежденного денежного знака (денежных знаков) иностранного государства (группы государств) на неповрежденный денежный знак (денежные знаки) того же иностранного государства (группы государств);
• замена поврежденного денежного знака (денежных знаков) иностранного государства (группы государств) на неповрежденный денежный знак (денежные знаки) другого иностранного государства (группы государств);
• покупка поврежденного денежного знака (денежных знаков) иностранного государства (группы государств) за наличную валюту Российской Федерации;
• прием поврежденных денежных знаков иностранных государств (группы государств) для зачисления на счета физических лиц;
• прием денежных знаков иностранных государств (группы государств), вызывающих сомнение в их подлинности, для проверки их подлинности.

То есть кассовый работник банка может просто отказать вам в приеме банкнот, которые показались ему поврежденными или сомнительными. Однако это не может быть личной инициативой работника. В этом случае стоит обратить внимание на стенд с информацией, который должен содержать перечень осуществляемых операций с наличной иностранной валютой и чеками.

Скорее всего, отделение банка, в которое вы обратились, будет осуществлять операции с такими купюрами. Но с комиссией, размер которой банк устанавливает самостоятельно или по специальному курсу обмена.

Сомнительные банкноты

Все кассовые работники, имеющие дело с валютой иностранных государств, должны пройти специальную подготовку по способам определения подлинности банкнот иностранных государств (группы иностранных государств) и иметь на руках документ, свидетельствующий о прохождении ими таких курсов. Благодаря этому они знают отличительные признаки видов печати, применяемых при изготовлении банкнот, элементы защиты банкнот от подделки, способы имитации элементов защиты банкнот и основные отличительные признаки, свидетельствующие о факте подделки банкнот. Для осуществления вышеуказанного контроля кассовые работники используют следующие технические средства контроля подлинности денежных знаков: увеличительное стекло (не менее 10 крат); прибор контроля подлинности банкнот в отраженном и проходящем свете; источник ультрафиолетового света; линейку измерительную; прибор для визуального контроля меток, обнаруживаемых в инфракрасных лучах. Также допускается использование автоматических и полуавтоматических устройств для проверки подлинности банкнот.

На банкноты, имеющие признаки подделки, кассовый работник составляет справку о приеме на экспертизу сомнительных денежных знаков (задержании имеющих признаки подделки денежных знаков) по форме 0402159 и указывает в графе «Дополнительные реквизиты» следующие сведения: наименование эмитента (при возможности надо его указать); для банкнот США — буквенно-цифровое обозначение учреждения эмитента, чековой буквы, номера квадранта, номера клише лицевой и оборотной сторон; для банкнот стран — членов Европейского союза — буквенно-цифровая метка.

Обнаружив сомнительную купюру, кассовый работник ставит в известность заведующего кассой, который в течение рабочего дня должен известить о факте обнаружения указанных банкнот территориальный орган внутренних дел, а затем и передать их в УВД, оформив ордер по передаче ценностей по форме 0402102.

Но вы можете и сами передать сомнительные, на ваш взгляд, банкноты на экспертизу в банк. Заявление составляется в свободной форме, к нему прилагается опись сомнительных денежных знаков, передаваемых на экспертизу. Если в отделении банка, куда вы обратились, предусмотрена должность работника, занимающегося дополнительной проверкой сомнительных банкнот, такая проверка проводится в срок до пяти рабочих дней, включая день их приема (выявления).

Если кассовый работник, на которого возложена функция дополнительной проверки сомнительных банкнот, не находит признаков подделки, он оформляет заключение о результатах дополнительной проверки сомнительных банкнот в одном экземпляре в произвольной форме. В заключении указываются: фирменное наименование уполномоченного банка (фирменное наименование уполномоченного банка и наименование филиала; фирменное наименование уполномоченного банка и наименование внутреннего структурного подразделения; фирменное наименование уполномоченного банка, наименования филиала и внутреннего структурного подразделения); дата приема (выявления) сомнительной банкноты; наименование организации или фамилия, имя, отчество физического лица, от которых были приняты сомнительные банкноты; наименование наличной иностранной валюты; эмитент, номинал, год выпуска, серия и номер сомнительной банкноты; реквизиты сомнительной банкноты (для банкнот США — буквенно-цифровое обозначение учреждения эмитента, чековая буква, номер квадранта, номер клише лицевой и оборотной сторон; для банкнот стран — членов Европейского союза — буквенно-цифровая метка), дата составления заключения о результатах дополнительной проверки сомнительных банкнот. Заключение о результатах дополнительной проверки сомнительных банкнот подписывается кассовым работником, проводившим дополнительную проверку сомнительных банкнот, и направляется в кассовые документы.

Банкноты, в которых не обнаружены признаки подделки, возвращаются клиенту. Либо по его просьбе их сумма может быть выплачена в рублях по курсу соответствующей иностранной валюты по отношению к рублю на дату выплаты, установленному уполномоченным банком, либо зачислена на банковский счет, счет по вкладу (депозиту) клиента в иностранной валюте или в рублях по курсу соответствующей иностранной валюты на дату зачисления (перечисления), установленную уполномоченным банком.

Банкноты, подлинность которых не может быть подтверждена кассовым работником, на которого возложена функция дополнительной проверки сомнительных банкнот, направляются на экспертизу в головной расчетно-кассовый центр (далее — ГРКЦ) территориального учреждения Банка России. Нужно отметить, что ГРКЦ принимают от кредитных организаций на экспертизу сомнительные банкноты только основных иностранных валют, официальный курс которых по отношению к рублю устанавливается Банком России. Экспертиза производится в течение 10 рабочих дней со дня их приема.

Поврежденные банкноты

Теперь банки могут не только заменять поврежденные банкноты, не имеющие признаков подделки, на неповрежденные, или на монету соответствующего иностранного государства, или на неповрежденные банкноты (монету) другого иностранного государства, но и покупать их за рубли. А также могут принять их для зачисления на банковский счет по вкладу (депозиту) клиента либо принять на инкассо с учетом условий их приема эмитентами. Как мы уже писали выше, по таким операциям будет установлен специальный курс обмена или же банк возьмет с вас комиссию.

Подведем итог. Несмотря на то что банки теперь не обязаны проверять наши банкноты на подлинность и принимать поврежденные купюры, у нас не должно возникнуть проблем с обменом таких банкнот. Только вот условия такого обмена каждый уполномоченный банк устанавливает сам.

А.Худяков

Эксперт

Первого дома консалтинга

«Что делать Консалт»

Самыми распространенными среди фальшивомонетчиков являются тысячные купюры, в черный список сейчас часто входят и поддельные купюры номиналом в 5000 рублей, а иностранные банкноты обычно подделывают номиналом в 100 долларов. Качество современных подделок таково, что фальшивку достаточно сложно отличить от оригинальных банкнот.

Что же происходит в ситуациях, когда:
— Сотрудник операционной кассы банка выявляется сомнительную или неплатежеспособную денежную купюру среди ваших наличных;
— Работники торговых или сервисных организаций вычислили признаки подделки в одной из купюр, предъявленных вами для оплаты товаров услуг;
— Вы самостоятельно определили, что в вашем кошельке оказалась фальшивая банкнота.

Кассовый работник кредитно-финансовой организации (банка) должен в момент поступления от клиента денежных средств проверить их подлинность и определить, к какой категории относится каждая банкнота:
— Платежеспособная;
— Неплатежеспособная;
— Сомнительная.
Если денежные знаки неплатежеспособные, то работник банка на купюре ставит штамп «В обмене отказано», на котором указывает название банка, ФИО и ставит свою подпись. После этого погашенные купюры кассир возвращает клиенту и их невозможно использовать в обороте.

Сомнительные банкноты, которые содержат признаки подделки кассир изымает, взамен предоставляя клиенту справку 0402159 с описью изъятых купюр.

После изъятия банк передает сомнительные денежные знаки в отдел по экономическим преступлениям ОВД, сотрудники которого в свою очередь в установленном порядке передают их на экспертизу в Банк России.

Если подлинность купюры подтверждена, то она возвращается клиенту через кассу безналичным зачислением на его счет,

если она фальшивая, то банкнота опять же возвращается клиенту, но с отметкой «обмену не подлежит».

Если в течение года клиент не явился за поддельными денежными знаками, то банк уничтожает их.

Если сомнения в подлинности купюры возникают у кассовых работников торговых и сервисных организаций, которые предоставляют населению услуги за наличный расчет, то они, в отличие от банковских сотрудников должны вызвать полицию, а не пытаться изъять или уничтожить фальшивку.

В случае если вы сами подозреваете, что вам вручили подделку, то пытаться всучить ее не стоит – закончиться это может большими проблемами для вас самих.

Необходимо посетить отделение банка и попросить проведения экспертизы подлинности банкноты. Для этого потребуется заполнить заявление на передачу денежных знаков на экспертизу с описью передаваемых купюр. Кроме того, эту услугу придется оплатить в соответствии с тарифами банка.

Вы можете получить фальшивку даже в банке или в торговой организации от кассира, поэтому необходимо придерживаться ряда правил при получении наличных средств, чтобы избежать подделок, а не слепо доверять банковским служащим.

Как правильно обменивать валюту?
Прежде чем обменять иностранную или отечественную валюту в кассах банков или в специализированных обменных пунктах перепишите номер и серию каждой купюры, чтобы недобросовестный сотрудник финансового учреждения не смог безнаказанно подменить настоящую банкноту на фальшивку.

Такой перечень реквизитов денежных знаков может использоваться для подписания акта изъятия сомнительной или неплатежеспособной банкноты правоохранительными органами и вообще пригодиться в разбирательствах.

— Внимательно наблюдайте за купюрами в момент их проверки кассиром на платежеспособность при помощи специальных устройств;
— Используйте собственное аналогичное устройство для самостоятельной проверки полученных денег, не отходя от кассы.

Выявленную сомнительную купюру кассир обязан немедленно заменить.

Стоит помнить, что получатель средств (кассир банка, магазина, сотрудник любой другой организации) может предъявлять претензии только в момент получения денег и при их немедленной проверке при клиенте. На следующий день претензии получателя уже не действительны.