Куперс

На приобретение жилья уходит довольно много средств и после этого, порой, приходится сильно экономить. Для таких людей будет приятным сюрпризом узнать, что существует возврат налога при покупке квартиры 2020 через Госуслуги или отделение ФНС.

Если ещё не в курсе, то оставайтесь с нами и узнаете, что же такое имущественный вычет, как его оформить, а также, на какую сумму можно рассчитывать.

Что такое имущественный налоговый вычет

Имущественный вычет – это возврат уплаченных налогов или снижение налогооблагаемого дохода на определённую сумму. Он доступен для тех, кто:

• официально трудится на работе и ежемесячно перечисляет в казну государства 13% от своего дохода;
• официально трудился и отчислял налоги в тот период, когда наступило право вычета.

Соответственно, если вы безработный и даже состоите на учёте в Центре занятости населения, данная льгота вам не положена.

Важно знать ситуации, при которых появляется возможность вернуть денежные средства. А именно:

1. Приобретение недвижимого имущества.
2. Продажа недвижимого имущества, которое находилось в собственности менее 5-ти лет.
3. Ремонт или прочие затраты на квартиру.
4. Строительство частного дома.
5. Оплата процентов по ипотечному кредиту.

Размер налогового вычета

Размер налогового вычета при приобретении имущества или его продажи зависит от количества уже уплаченных налогов и стоимости жилья. Стоит помнить, что в законодательстве прописан лимит на данный тип возврата. То есть:

• при покупке жилья можно получить 13% максимум от 2 миллионов рублей (260 тысяч рублей);
• при продаже жилья – 13% максимум от 1 миллиона рублей (130 тысяч рублей) отчисленных налогов с продажи;
• при оплате процентов по ипотеке – 13% максимум от 3 миллионов рублей (390 тысяч рублей).

Всё что свыше – не возвращается.

Имущественный вычет можно получить всего 1 раз. Если за этот раз 13% от лимита не было выплачено, то в следующем году просто подайте повторную декларацию. Если лимит не достигнут с одним жильём, то при покупке следующей квартиры, вы вправе ещё раз отправить 3-НДФЛ. И так далее до достижения планки в 2 миллиона рублей.

Пример. Елена приобрела частный дом за 1,5 миллиона рублей и решила посетить налоговую, чтобы вернуть часть денег. Там ей рассказали, что она может рассчитывать на 13% от стоимости недвижимости, то есть на 195 тысяч рублей. Елена подаёт декларацию за предыдущий 2016 год (год покупки), в котором она за 12 месяцев перечислила с зарплаты 50 тысяч рублей налогов. Поэтому она получит только 50 тысяч. На оставшуюся сумму она будет подавать 3-НДФЛ уже в следующем году.

Документы для подачи заявления

Перед посещением налоговой службы обязательно соберите и подготовьте всю документацию по вашей квартире. Вам нужно взять с собой:

• удостоверение личности;
• декларацию 3-НДФЛ;
• справку о доходах за 12 месяцев (справка 2-НДФЛ через госуслуги);
• документ, подтверждающий право собственности на квартиру (договор купли-продажи, дарственная);
• выписку из ЕГРН;
• акт приёма-передачи (для новостроек);
• чеки или расписки (подтверждение платежа).

Дополнительно могут потребоваться:

• свидетельство о рождении или браке, если доля квартиры принадлежит ребёнку или жене;
• выписка с банка о погашении процентов, если вычет по ипотеке.

На заметку. Обязательно сделайте копии всех бумаг. Это значительно сэкономит время на приёме.

Способы получения вычета

Всего есть несколько способов, как получить имущественный налоговый вычет, это:

• онлайн-заявка на едином портале Госуслуги;
• личный визит в Федеральную налоговую службу;
• онлайн-заявка на сайте Налог.ру.

Все они имеют свои плюсы и минусы, поэтому рассмотрим каждый по отдельности.

Через Госуслуги

Итак, как оформить вычет за покупку жилья на едином портале? Всё просто, вам понадобится:

• сканы всех документов;
• усиленная квалифицированная подпись;
• подтверждённый аккаунт ЕСИА.

Если последнего нет, то разберёмся, как его создать. Вам нужно:

1. Открыть официальный сайт единого портала Госуслуг и кликнуть на кнопку в верхней части экрана «Личный кабинет».
2. Выбрать процедуру регистрации.
3. Ввести личные данные и контакты для связи.
4. Создать и вписать в специальное поле пароль.
5. Подтвердить.
6. Открыть указанный электронный почтовый ящик и активировать ссылку в письме.
7. Вернуться на единый портал.
8. Отправиться в личный кабинет, нажав на кнопку «Личный кабинет».
9. Зайти в раздел «Мои данные и контакты» и отредактировать профиль, добавив сведения в пустые колонки.
10. Ожидать около 15-ти минут, пока система проверит правильность введённой вами информации.

Для доступа ко всем услугам остаётся только пройти идентификацию личности одним из следующих способов:

• в центре обслуживания клиентов;
• при помощи усиленной квалифицированной подписи;
• через онлайн-банкинг (Тинькофф, Сбербанк или Почта Банк);
• заказным письмом.

Как только напротив вашего имени в профиле появится надпись «Подтверждённая учётная запись», можно приступать к подаче 3-НДФЛ. Для этого:

1. Откройте вкладку «Услуги» на главной странице сайта.
2. Найдите раздел «Налоги и финансы» и опцию «Приём налоговых деклараций».
3. Кликнуть по ссылке «Приём деклараций для физических лиц (3-НДФЛ)».
4. Поставьте галочку напротив «Сформировать онлайн» и кликните на «Получить услугу».
5. Определитесь с годом, за который хотите получить вычет. На 2020 год доступны следующие: 2016, 2017, 2018, 2019.
6. Впишите сведения о себе: категория налогоплательщика, ФИО, ИНН, номер телефона, дату и место рождения.
7. Отметьте наличие гражданства.
8. Внесите паспортные данные и выберите филиал налоговой инспекции.
9. Укажите все источники доходов на выбранный период.
10. Нажмите на вкладку с соответствующим вычетом «Имущество».
11. Добавьте сведения об объекте: способ приобретения, тип объекта (например, квартира), код номера, адрес жилья, дата регистрации прав собственности, стоимость (или проценты по кредитам).
12. Проверьте заполненное заявление ещё раз на наличие неточностей.
13. Прикрепите сканы документов, заверенные усиленной электронной подписью.
14. Подтвердите и отправьте заявку.

Важно. Срок ожидания решения составит 3 месяца. Поэтому стоит запастись терпением.

Через ФНС России

Если же хотите напрямую обратиться в ФНС, то действуйте по следующей схеме:

1. Соберите все бумаги и заполните декларацию 3-НДФЛ самостоятельно или при помощи сторонних компаний.
2. Запишитесь в налоговую инспекцию через Госуслуги. Это можно сделать всё в той же опции «Приём деклараций 3-НДФЛ», просто поставьте галочку напротив «Личное посещение».
3. В подходящее время совершите визит в госслужбу и подайте все документы.
4. Ожидайте.

И последний способ, который позволит отправить декларацию напрямую налоговой – сервис Налог.ру. Здесь вам также нужно:

• усиленная подпись (можно получить сразу на сайте ФНС);
• сканы документов;
• подтверждённый аккаунт ЕСИА.

Последний нужен для входа на сайт инспекции. Если всё остальное есть, то действуйте следующим образом:

1. Авторизуйтесь на сайте Налог.ру. Для этого кликните на колонку «Физические лица. Личный кабинет» и введите логин и пароль от учётной записи Госуслуг.
2. Нажмите на вкладку «Жизненные ситуации».
3. Выберите опцию «Подача деклараций».
4. Заполните декларацию и приложите сканы, подписав их усиленным ключом.
5. Ожидайте.

В 3-НДФЛ нужно будет указать:

• территориальное отделение ФНС;
• подотчётный год;
• источники доходов;
• нужный вычет;
• сведения о жилье и его стоимость.

К сведению. После того как получите положительное решение по вашему запросу, придётся подождать ещё 1 месяц до тех пор, пока средства не будут переведены.

В статье описали целых 3 способа, как получить имущественный вычет. В них нет ничего сложного и у каждого обязательно получится преодолеть «бюрократические препятствия». Если всё же остались вопросы, позвоните на горячую линию Федеральной налоговой службы.

Налоговый вычет за проценты по ипотеке представляет собой солидную сумму. Его возврат значительно облегчает покупку недвижимости в финансовом плане.

Возврат налога при покупке квартиры в ипотеку

Возврат налога при покупке квартиры в ипотеку — это одна из инициатив государства, направленная на то, чтобы сделать покупку недвижимости более доступной для граждан РФ.

При покупке недвижимости с привлечением ипотечных средств покупатель может получить два вычета:

• основной;
• по ипотечным процентам.

Получить налоговый вычет на проценты можно не только по ипотеке, но и по обычному целевому займу на приобретение недвижимости.

Сумма налогового вычета по ипотеке

Налоговые вычеты позволяют вернуть 13 процентов от стоимости квартиры (в эту стоимость могут быть включены расходы на отделку квартиры и прокладку коммуникаций) и суммы выплачиваемых процентов по ипотеке, правда, с некоторыми ограничениями. Главное ограничение касается базы вычета.

База вычета — это сумма, на основе которой рассчитывается фактически возвращаемая покупателю сумма. В качестве базы вычета по процентам берется сумма выплачиваемая именно по процентам кредита. С 1 января 2014 года база была ограничена суммой 3 млн. руб. На базу основного вычета (на стоимость квартиры) действуют другие ограничения.

Демократичные по московским меркам цены, хорошие скидки и налоговый вычет — в сумме все это делает покупку квартиры в ЖК «Новогиреевский» возможной для еще большего числа семей.

Сам расчет предельно простой. Суммы вычета — это 13%. от суммы базы. Исходя из максимальной суммы (3 млн. руб.) мы можем определить максимальную сумму вычета. Получается, что на кредитный договор, заключенный после 1 января 2014 года, сумма возврата по процентам не может превышать 390 тыс. руб.

Очевидно, что государство вернет налог только при условии, что он был уплачен. Это значит, что государство возвращает сумму не превышающую удержанный с покупателя налог на доходы физических лиц (НДФЛ). То есть в случае покупки квартиры на «серую» зарплату из конверта, рассчитывать на налоговый вычет по процентам по ипотеке не стоит.

Способы получения налогового вычета по процентам по ипотеке

Есть два способа получить налоговый вычет:

• Один раз за весь год;
• Ежемесячно в течение года.

Первый вариант предполагает уплату налогов в полном объеме и перевод суммы вычета на банковскую карточку покупателя в конце года. Второй вариант предполагает уплату налогов в меньшем объеме, чем обычно.

Документы

Оформлять документы на получение налогового вычета сразу после покупки недвижимости необходимости нет, ведь пока нет платежей по кредиту, нет и оснований для выплаты вычета по процентам. На оформление документов у покупателя недвижимости есть 3 года с момента приобретения квартиры.

Главный документ для получения налогового вычета по процентам — налоговая декларация, её бланк по форме 3-НДФЛ можно получить в налоговой службе. В электронном виде эта форма есть на сайте налоговой службы.

Также покупатель должен предоставить в налоговую:

• заверенную подписью копию паспорта;
• справку по форме 2-НДФЛ (её нужно получить в налоговой службе);
• договор долевого участия или договор купли-продажи квартиры;
• свидетельство о праве собственности, выдаваемое Росреестром;
• договор на получение целевого кредита на покупку недвижимости;
• справку из банка об уплате процентов по кредиту;
• заявление на получение налогового вычета.

Все эти документы предоставляются в местный орган налоговой службы, где они должны быть рассмотрены в течение 3-х месяцев.

Право на поучение налогового вычета

Получить налоговый вычет по процентам по ипотеке может каждый гражданин РФ при условии, что он официально трудоустроен и платит налоги. Особо стоит отметить, что военнослужащие, использующие личные сбережения при покупке недвижимости в том числе и по военной ипотеке, тоже имеют право на получение налогового вычета.

Услуги оказывает партнер Сбербанка — компания ООО «НДФЛКА.РУ». Услуги предполагают оказание помощи в подготовке и оформлении документов, которые дают право на получение налоговых вычетов. Клиенты Сбербанка имеют возможность на получение скидки на обозначенные услуги компании. ООО «НДФЛКА.РУ» и ПАО Сбербанк не гарантируют получение налогового вычета, т.к. решение о выплате налогового вычета и его размере принимает Федеральная налоговая служба РФ. ООО «НДФЛКА.РУ», ОГРН: 1122310003166, юридический адрес: 350000, Краснодарский край, г. Краснодар, ул. Красная, 74, телефон 8 800 3503197, электронная почта: support@vozvratnalogov.online.

1 Воспользоваться услугой на льготных условиях можно 1 раз в год. Для ее получения у вас должна быть активная дебетовая карта пакетов услуг: «Золотой» (Visa Gold Золотой) или «Зарплатный+» (зарплатная World MasterCard Золотой или Visa Gold Золотой) для идентификации в системе. В рамках оказываемого сервиса Сбербанк не передаёт персональные данные клиента.

С 01.01.2020 стоимость услуг по тарифу «Оптимальный пакет» составляет 1699 рублей, по тарифу «Максимальный пакет» 3499 рублей, .